La FIC de Sudáfrica revela borrador de directiva para la implementación de la Regla de Viaje; líder de la industria cripto emite advertencia

Interacciones de los CASP con Carteras No Hospedadas

El Centro de Inteligencia Financiera de Sudáfrica (FIC) emitió recientemente un proyecto de directiva sobre la implementación de la regla de viaje del Grupo de Acción Financiera (FATF) por parte de los proveedores de servicios de activos criptográficos responsables (CASPs). Mientras que el proyecto de directiva ha propuesto ratificar la Recomendación 16 del FATF, algunas entidades cripto, como Valr, creen que varios factores obstaculizarán la implementación de la regla de viaje.

En observaciones escritas enviadas a Bitcoin.com News, Farzam Ehsani, cofundador y CEO de Valr, identificó el umbral mínimo de quantum para las transferencias de activos cripto como uno de los factores que probablemente impedirán la implementación de la regla. Ehsani también señaló el control o regulación de las interacciones de los CASPs con carteras no hospedadas y la implementación desigual de la regla de viaje a nivel mundial como desafíos potenciales para la implementación exitosa de la regla de viaje en Sudáfrica.

Además de enumerar las obligaciones de los CASPs o originadores de transferencias de activos cripto, la Directiva Borrador 9 del FIC también describe las políticas y procedimientos que deben ser observados o seguidos al tratar con carteras no hospedadas. Además, estas políticas y procedimientos deben incorporarse en los programas de gestión de riesgos y cumplimiento desarrollados por los CASPs, según lo mandado por la Sección 42 de la Ley del FIC.

Implementación de la Regla de Viaje y su Impacto en los Usuarios

Mientras tanto, Ehsani también enfatizó que la implementación de esta recomendación probablemente conducirá a un aumento de las tarifas o costos para los usuarios. Declaró:

“También hay una preocupación generalizada de que la implementación de la Regla de Viaje aumentará sustancialmente el costo del cumplimiento para los CASPs y estos costos son finalmente asumidos por los usuarios finales. Finalmente, el FIC debería establecer un período considerable de derechos adquiridos para permitir que los CASPs tengan medidas suficientes en lugar de cumplir con las directrices.”

El cofundador de Valr argumentó que la implementación de la Recomendación 16 del FATF podría llevar a algunos usuarios a moverse hacia protocolos de finanzas descentralizadas (defi). Dijo que estos protocolos son “muy difíciles, si no imposibles, de imponer la regla de viaje.” El cofundador sugirió que la posibilidad de este cambio debería impulsar a los reguladores a considerar cuidadosamente las implicaciones de cualquier nueva regulación.

Según el Centro de Inteligencia Financiera (FIC), se espera que el proyecto de directiva entre en vigor en la fecha de publicación en la Gaceta del Gobierno. Tras esto, los CASPs sudafricanos que no cumplan con las disposiciones de la directiva estarán “sujetos a una sanción administrativa de acuerdo con la Sección 45C de la Ley del FIC.”

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