La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ha revelado que ha tratado con más de 1.400 casos de criptoactivos entre enero de 2020 y junio de 2023. El regulador señaló que “la escasez de habilidades en criptoactivos significó que la FCA tardó más de lo previsto en registrar empresas de criptoactivos bajo las regulaciones de antilavado de dinero.”
La FCA ha tratado con 1.400 casos relacionados con actividades criptográficas no reguladas, revela el regulador del Reino Unido
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1,400 Casos Relacionados con Actividades de Criptoactivos No Regulados
La Oficina Nacional de Auditoría del Reino Unido (NAO) emitió un informe el viernes titulado “Regulación de servicios financieros: Adaptándose al cambio”. La NAO, que examina el gasto público para el Parlamento, opera de manera independiente al gobierno y al servicio civil.
“El sector de los servicios financieros también está experimentando cambios significativos: conjuntos completamente nuevos de productos, como los criptoactivos, y avances rápidos en tecnología, como la inteligencia artificial, ofrecen oportunidades para la innovación pero también riesgos para las empresas y los consumidores que la FCA [Autoridad de Conducta Financiera] debe planificar,” detalla el informe, añadiendo que hubo:
1,400 casos relacionados con la actividad de criptoactivos no regulados con los que la FCA ha tratado entre enero de 2020 y junio de 2023.
La FCA comenzó a supervisar las empresas de criptoactivos en enero de 2020 a través de las regulaciones de lucha contra el lavado de dinero. Cualquier empresa que desee intercambiar moneda por criptoactivos, viceversa, o proteger activos de criptoactivos en el Reino Unido debe registrarse y ser supervisada por la FCA. Las empresas existentes tuvieron que registrarse antes de enero de 2021, mientras que las nuevas empresas deben hacerlo antes de iniciar operaciones.
“La FCA evaluó 158 solicitudes entre 2020 y 2021. Solo se registraron 29 empresas, y las demás fueron retiradas, rechazadas o desestimadas. La FCA creó un régimen de registro temporal para que las empresas pudieran continuar operando después del plazo mientras completaba sus evaluaciones, y todos los casos se resolvieron para marzo de 2022,” afirma el informe de la NAO. “Aunque la FCA ha requerido que las empresas de criptoactivos cumplan con las regulaciones de anti-lavado de dinero desde enero de 2020, y comenzó el trabajo de supervisión, incluyendo la interacción con empresas no registradas, no comenzó a tomar acciones de cumplimiento en contra de los operadores ilegales de cajeros automáticos de criptoactivos hasta febrero de 2023.”
El informe explica además, “Puede haber un retraso significativo entre que la FCA identifica un problema a abordar, y toma acción regulatoria,” elaborando:
La FCA es consciente de que necesita mantener habilidades especializadas para evitar causar retrasos en su trabajo — por ejemplo, la escasez de habilidades en criptoactivos significó que la FCA tardó más de lo previsto en registrar empresas de criptoactivos bajo las regulaciones de antilavado de dinero.
La FCA también monitorea a las empresas por violaciones de las regulaciones de promociones financieras. El informe señala que la FCA tiene “un equipo dedicado a abordar promociones financieras de alto riesgo e ilegales”, añadiendo que se reportaron más de 3.150 estafas de criptoactivos en 2020, aumentando a más de 6.300 en 2021 y más de 3.900 en la primera mitad de 2022. “La FCA publicó una lista pública de empresas no autorizadas y desde que esta lista se ha publicado más de 300 empresas han sido señaladas por la FCA,” apunta el informe.
¿Qué opinas sobre el ambiente regulatorio en el Reino Unido para las criptoactivos? Cuéntanos en la sección de comentarios a continuación.
