La desaparecida plataforma criptográfica P2P Paxful, condenada a pagar una multa de 4 millones de dólares por blanqueo de capitales y violaciones de la Ley de Viajes.

Priorizar los beneficios por encima del cumplimiento normativo

Paxful Holdings, una plataforma de intercambio de criptomonedas entre pares, ha sido condenada a pagar una multa penal de 4 millones de dólares tras admitir su participación en tramas que promovían la prostitución ilegal, violaban la Ley de Secreto Bancario y transmitían a sabiendas ganancias ilícitas. La multa, anunciada por el Departamento de Justicia, refleja la limitada capacidad de pago de Paxful. Los fiscales habían considerado inicialmente que una multa de 112,5 millones de dólares era adecuada, dada la magnitud de la infracción. Según el fiscal general adjunto A. Tysen Duva, Paxful «se benefició del movimiento de dinero para delincuentes» al anunciar su falta de controles contra el blanqueo de capitales. El fiscal estadounidense Eric Grant destacó que la empresa «facilitó el blanqueo de capitales y otros delitos» al anteponer los ingresos al cumplimiento de la ley.

La agente especial de Investigación Criminal del IRS, Linda Nguyen, añadió que el incumplimiento de las normas por parte de Paxful «permitió el movimiento de fondos ilícitos a gran escala».

El «efecto Backpage»

La sentencia de Paxful, que cerró en octubre de 2025, se produjo tras su declaración de culpabilidad a principios de ese año. El Departamento de Justicia determinó que la plataforma carecía de la capacidad financiera para pagar más de 4 millones de dólares. La multa se refiere a la facilitación por parte de Paxful de más de 26,7 millones de transacciones por valor de casi 3000 millones de dólares, que generaron 29,7 millones de dólares en ingresos.

Las autoridades estadounidenses argumentaron que la plataforma procesó a sabiendas transacciones vinculadas a un sitio que posteriormente fue cerrado por promover la prostitución ilegal y el tráfico sexual. Los documentos judiciales alegan que los fundadores de Paxful incluso promocionaron el «efecto Backpage» como motor de crecimiento, con casi 17 millones de dólares en bitcoins fluyendo desde las carteras de Paxful hacia Backpage y sitios similares.

Infracciones y tácticas de marketing

Las autoridades alegaron que, entre 2015 y 2019, Paxful se promocionó como una plataforma sin requisitos de «conozca a su cliente» (KYC), presentó políticas falsas contra el blanqueo de capitales y no presentó informes de actividades sospechosas a pesar de las claras pruebas de uso delictivo.

Paxful finalmente se declaró culpable de conspirar para violar la Ley de Viajes al promover la prostitución ilegal y operar un negocio de transferencia de dinero sin licencia al mover a sabiendas ganancias ilícitas. La empresa también admitió haber violado la Ley de Secreto Bancario al no mantener un programa eficaz contra el lavado de dinero.

Según una declaración del Departamento de Justicia, Paxful recibió un crédito parcial por cooperar con los investigadores y aplicar medidas correctivas, aunque los fiscales señalaron que la empresa no reveló voluntariamente su conducta indebida. El cofundador y antiguo director técnico de Paxful, Artur Schaback, se declaró culpable en julio de 2024 de los cargos de conspiración relacionados.

Preguntas frecuentes ❓

• ¿Qué le pasó a Paxful Holdings? Paxful fue condenada en Estados Unidos a pagar una multa penal de 4 millones de dólares tras declararse culpable de conspiración relacionada con el blanqueo de capitales y la prostitución.
• ¿Por qué se multó a Paxful? Las autoridades afirmaron que la plataforma procesó a sabiendas transacciones ilícitas, incluidas las relacionadas con Backpage.com, ignorando las leyes contra el blanqueo de capitales.
• ¿Cuál era el alcance de las operaciones de Paxful? Entre 2017 y 2019, Paxful facilitó más de 26,7 millones de transacciones por valor de casi 3000 millones de dólares, lo que generó unos ingresos de 29,7 millones de dólares.
• ¿Qué significa esto para las plataformas de criptomonedas a nivel mundial? El caso indica que los reguladores de todo el mundo exigirán responsabilidades a las plataformas de intercambio si estas dan prioridad a los beneficios por encima del cumplimiento normativo.