La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha lanzado recientemente un nuevo proceso de consulta sobre la implementación de la denominada regla de viaje para transacciones con criptomonedas. La institución está buscando comentarios sobre los procedimientos definidos que los proveedores de servicios de activos criptográficos (CASPs) deben completar para recolectar la información necesaria para cumplir con la regla de viaje, y las acciones que deben tomar cuando no es posible obtener esta información.
La Autoridad Bancaria Europea Lanza Nueva Consultación sobre la Normativa de Viaje de Criptoactivos
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La Autoridad Bancaria Europea Realiza Consulta sobre Directrices para la Adopción de la Regla de Viaje
La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha abierto una nueva consulta que busca recibir comentarios sobre los procedimientos propuestos para aplicar la regla de viaje a las transferencias que usan billeteras alojadas por proveedores de servicios de activos criptográficos.
Las reglas se centran en “prevenir el abuso de fondos y ciertas transferencias de activos criptográficos para propósitos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo” y complementan otro proceso de consulta realizado por la institución en junio que trataba sobre los procedimientos de diligencia debida para procesos de prevención del lavado de dinero.
En su más reciente Opinión sobre los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo, la EBA encontró que la mayoría de las autoridades europeas competentes creen que los riesgos relacionados con los proveedores de servicios de activos criptográficos (CASPs) son significativos o muy significativos.
Estos riesgos se derivan de muchos factores, incluyendo “la pseudo-anonimidad de las transacciones, la interacción con la web oscura, el uso de activos criptográficos en delitos subyacentes como el ciberdelito, esquemas complejos de fraude, estafas de inversión en criptografía, aumento del lavado de dinero y evasión de sanciones.”
Detalles de la Guía
Las directrices presentadas excluyen la aplicación de la regla de viaje para transacciones entre billeteras no alojadas, dado que estas excluyen la intermediación de un CASP. Sin embargo, las transacciones entrantes desde una billetera no alojada a una billetera alojada por un CASP tendrán que cumplir con la regla de viaje si la cantidad involucrada es superior a 1.000 euros ($1,096).
Las directrices describen un conjunto de procedimientos que los CASPs deben aplicar para determinar si el usuario que inicia la transacción tiene control sobre ambas direcciones involucradas. Estos involucran herramientas analíticas avanzadas tools, tomar fotos o videos del usuario, enviar una cantidad predefinida a la cuenta del CASP, firmar un mensaje específico en el software de la cuenta y billetera, y solicitar al cliente firmar digitalmente un mensaje en el software de la cuenta y billetera, entre otras acciones.
Los CASPs deben usar al menos dos procedimientos para obtener los datos requeridos. No obstante, si los CASPs no pueden recopilar la información después de estos procesos, deben aprovechar más procesos para completar la información requerida.
La consulta estará abierta hasta el 26 de febrero de 2024.
¿Qué opinas sobre la consulta de la EBA en los procedimientos de la regla de viaje? Cuéntanos en la sección de comentarios a continuación.
