JPMorgan implementando 'Operación Chokepoint 3.0', dice Andreessen Horowitz

A16z Advierte Sobre las Tácticas de ‘Operación Chokepoint 3.0’ de JPMorgan

A pesar de que el CEO de JPMorgan, Jamie Dimon, confesó públicamente que ahora es “un creyente en stablecoins”, un socio general en la firma de riesgo de Silicon Valley Andreessen Horowitz dice que el banco está sutilmente atacando a las firmas de criptomonedas y tecnología financiera al cobrarles en exceso por el acceso a la infraestructura bancaria tradicional.

“Los bancos están tratando de implementar su propio Chokepoint 3.0, cobrando tarifas exageradamente altas para acceder a datos o mover dinero a aplicaciones de criptomonedas y tecnología financiera,” dice Alex Rampell de Andreessen Horowitz en un artículo del boletín del jueves. “Y más preocupante, bloqueando aplicaciones de criptomonedas y tecnología financiera que no les gustan,” añade.

La Operación Choke Point 2.0 fue un supuesto esfuerzo encubierto por parte de la administración Biden para socavar las criptomonedas a través de la desbancarización y otros medios. El presidente de EE.UU. Donald Trump ha desmantelado desde entonces la mayoría de las políticas encubiertas creadas para sofocar la industria. Este nuevo fenómeno en JPMorgan no es una actividad gubernamental, sino más bien una operación ejecutada directamente por el propio banco, y Rampell dice que la administración Trump debería intervenir para detener las malas prácticas de JPMorgan.

“No necesitamos una nueva ley,” explica Rampell. “Solo necesitamos que la administración evite este intento insensible y manipulador de eliminar la competencia y la elección del consumidor.”

Rampell, un emprendedor en serie que comenzó a programar a los 10 años y se graduó de Harvard con un título en Matemáticas Aplicadas e Informática, hace referencia a un artículo publicado a principios de mes como prueba de las malas intenciones de JPMorgan. El artículo dice que el banco anunció un cambio drástico en cómo maneja las solicitudes de datos de las empresas tecnológicas que buscan acceso a los detalles bancarios de los clientes. Muchas aplicaciones de pago y criptomonedas, como Venmo, Robinhood y Coinbase, necesariamente transfieren datos hacia y desde las cuentas bancarias de los usuarios, un proceso que hasta ahora ha sido en gran medida gratuito.

“Si de repente cuesta $10 mover $100 a una cuenta de Coinbase o Robinhood, tal vez menos personas lo hagan,” explica Rampell. “Y si JPM y otros pueden bloquear a los consumidores para que no conecten sus propias aplicaciones de criptomonedas y tecnología financiera elegidas libremente a sus cuentas bancarias, efectivamente eliminan la competencia.”

JPMorgan ya ha distribuido nuevos esquemas de tarifas a los agregadores de datos, empresas que actúan como intermediarios entre aplicaciones de tecnología financiera y bancos. El artículo al que hace referencia Rampell informa que las tarifas entrarán en vigor “más adelante este año”. Dimon de JPMorgan dice que “los terceros deben compensar a los bancos por el acceso a sus sistemas,” pero Rampell cree que el verdadero motivo del banco es mucho más siniestro.

“No se equivoquen: esto no se trata de una nueva fuente de ingresos,” dice Rampell. “Se trata de estrangular la competencia. Y si se salen con la suya, todos los bancos seguirán.”