Informe: El 30% de los expertos en delitos financieros de la entidad reguladora del Reino Unido se centraron en los negocios de criptomonedas en 2022-2023

La Mayoría de los Actores en la Industria de Servicios Financieros Vulnerables al Delito Financiero

En el año fiscal 2022-23, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), un organismo de vigilancia para la industria de servicios financieros en el Reino Unido, asignó el 30% de sus especialistas a tiempo completo en delitos financieros, o 15.8 empleados, para centrarse en las empresas de activos criptográficos. Según el informe de supervisión del Tesoro de Su Majestad (HM) para 2022-23, estos empleados recibieron apoyo de los supervisores del sector.

Estos supervisores fueron responsables de evaluar el cumplimiento de las firmas supervisadas por la FCA con los requisitos de anti-lavado de dinero (AML). En general, los especialistas en delitos financieros y sus correspondientes supervisores del sector colaboraron con los empleados de la FCA en áreas como inteligencia, cumplimiento y autorizaciones.

Sin embargo, contrariamente a las creencias comunes sobre los activos criptográficos, el informe 2022-23, que detalla las actividades de los 25 supervisores de anti-lavado de dinero del Reino Unido, encontró que casi todos los participantes en el sector de servicios financieros del Reino Unido son susceptibles al delito financiero.

“Basado en evaluaciones de riesgo de sus sectores, la opinión de la FCA fue que, en el año de reporte 2022-23, la banca minorista (incluyendo pagos), la banca mayorista, la gestión de patrimonios y las firmas de activos criptográficos permanecieron particularmente vulnerables al delito financiero y presentaron el mayor riesgo de ser explotados para el lavado de dinero,” señaló el informe.

El informe respalda esta afirmación al revelar que se realizaron 238 evaluaciones, con 181 completadas en firmas de alto riesgo. De las evaluaciones restantes, 34 se realizaron en firmas de riesgo medio y 23 en firmas de riesgo bajo. Además, equipos de supervisión más amplios manejaron 375 casos adicionales relacionados con delitos financieros y sanciones. De esta cifra, solo 95 casos pertenecían a activos criptográficos, según el informe.

Cartas ‘Estimado CEO’

Además de realizar evaluaciones, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) utilizó herramientas como las cartas “Estimado CEO” para establecer expectativas claras para todas las firmas. Este enfoque permitió a la FCA enfocarse en las firmas que presentaban el mayor riesgo de lavado de dinero a través de métodos más tradicionales e intensivos en recursos, como revisiones basadas en escritorio y visitas en sitio.

En el prólogo del informe, Charlotte Vere, también conocida como Baronesa Vere de Norbiton, buscó explicar por qué los supervisores habían ajustado sus métodos de trabajo en algunos casos.

“Hay cambios constantes en los patrones de riesgo asociados con diferentes sectores regulados y también con las herramientas que son más efectivas para abordarlos. Los supervisores son cruciales para mantenerse al tanto de estos cambios y promover un enfoque ágil y proporcionado al cumplimiento,” dijo Vere, miembro de la Cámara de los Lores del Reino Unido.

Ella dijo que el gobierno está comprometido con mejorar el panorama de supervisión en el Reino Unido y su equipo está trabajando para establecer una “estructura futura” para el sistema de supervisión, siguiendo la consulta de 2023.

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