Francia impulsa una ley que obliga a los fondos de autocustodia a revelar información

Puntos clave:

• La Asamblea Nacional francesa aprobó un proyecto de ley que obliga a los usuarios a declarar las carteras autogerenciadas que contengan más de 5 000 €.
• La DGFIP advierte de que el seguimiento de los datos de estas carteras convierte a los usuarios en objetivos prioritarios para los hackers.
• Gregory Raymond prevé que esta norma probablemente fracasará, ya que el Gobierno se muestra hostil hacia ella.

Francia sorprende con un artículo sobre la divulgación de carteras de custodia propia en la ley antifraude

Los países europeos, incluida Francia, están tomando medidas para ejercer un mayor control sobre los fondos en criptomonedas mantenidos en custodia propia.

Según Gregory Raymond, cofundador de The Big Whale, la Asamblea Nacional francesa aprobó un artículo que establece que los fondos depositados en carteras autogestionadas —es decir, que no están vinculadas a ninguna institución pública— deben declararse a la DGFIP, el organismo fiscal nacional de Francia, cuando superen los 5 000 € (5 847 $ en el momento de redactar este artículo).

El diputado Daniel Labaronne se opuso a la inclusión de este artículo en la ley, argumentando que sería imposible para la DGFIP determinar la propiedad de estos activos. «Del mismo modo, ¿cómo podría verificar si una persona tiene un piano en su casa?», preguntó. No obstante, la moción para suprimir el artículo fue rechazada.

La medida, planteada como otra iniciativa para combatir el fraude fiscal, se adoptó en contra de la recomendación de la DGFIP y del Gobierno francés, ya que la agencia reconoció que no disponía de herramientas para verificar los datos facilitados por los contribuyentes.

La DGFIP advirtió sobre los efectos de tal medida en la seguridad de los ciudadanos franceses, ya que el país es un foco de ataques de tipo «wrench» dirigidos a los titulares de criptomonedas. En un correo electrónico, la agencia declaró:

«Cabe señalar que una declaración generalizada de estas carteras conduciría a la centralización de datos altamente sensibles, como las identidades de los titulares y el valor de sus activos».

En este sentido, se ratificó que «en un contexto de frecuentes ciberataques contra grandes bases de datos, esta información se convertiría en un objetivo prioritario para los hackers, lo que implicaría un mayor riesgo de fraude».

Si finalmente se aprueba, los titulares de criptomonedas tendrán que revelar todos los fondos que mantengan en carteras como Metamask, Phantom e incluso en dispositivos de hardware como las carteras Ledger. No obstante, Raymond subrayó que la medida tiene pocas posibilidades de ser aprobada tal cual, ya que el Gobierno se muestra hostil hacia ella.