FinCEN Apunta a Quioscos de Criptomonedas mientras las Pérdidas por Fraude Explotan en los Mercados de EE. UU.

Alarma de FinCEN: Quioscos de Criptomonedas Ahora Vectores de Alto Riesgo para el Lavado de Dinero

La Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE. UU. (FinCEN) emitió un aviso el 4 de agosto, advirtiendo que los quioscos de moneda virtual convertible (CVC) están siendo utilizados cada vez más para fraudes, lavado de dinero y estafas dirigidas a poblaciones vulnerables. El aviso explica que estos quioscos, también conocidos como cajeros automáticos de criptomonedas, que permiten intercambios de moneda fiduciaria a digital, están siendo utilizados por organizaciones criminales transnacionales y estafadores para mover fondos ilícitos de manera rápida y, a menudo, anónima. FinCEN instó a las instituciones financieras a aumentar el monitoreo de actividades sospechosas y enfatizó el uso de Reportes de Actividades Sospechosas (SAR).

La directora de FinCEN, Andrea Gacki, declaró:

Los criminales son incansables en sus esfuerzos por robar dinero a las víctimas, y han aprendido a explotar tecnologías innovadoras como los quioscos de CVC.

“Estados Unidos está comprometido con la protección del ecosistema de activos digitales para empresas y consumidores legítimos, y las instituciones financieras son un socio crítico en ese esfuerzo. Este Aviso respalda la misión continua del Tesoro para contrarrestar el fraude y otras actividades ilícitas”, agregó la directora de FinCEN.

Según el Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI, las quejas de fraude que involucran quioscos de CVC casi se duplicaron en 2024, alcanzando 10,956 casos y $246.7 millones en pérdidas reportadas. El abuso a personas mayores fue una preocupación clave, con personas de 60 años o más sufriendo más de dos tercios de todas las pérdidas vinculadas a las estafas basadas en quioscos.

El incumplimiento generalizado por parte de los operadores de quioscos de CVC ha exacerbado estos problemas. FinCEN identificó un patrón de fallas para registrarse como negocios de servicios monetarios e implementar controles contra el lavado de dinero, permitiendo transacciones sin la debida diligencia del cliente. Las redes de tráfico de drogas, notablemente el Cártel de Jalisco Nueva Generación, han utilizado estos quioscos para lavar las ganancias de las ventas de narcóticos, especialmente en regiones de alto riesgo como Illinois. A pesar de estos desafíos, los defensores de la industria sostienen que con marcos de cumplimiento robustos, los quioscos pueden apoyar la adopción de criptomonedas y la inclusión financiera al tiempo que minimizan el abuso.