$81 billones fueron acreditados erróneamente por Citigroup, ya que el cliente solo debía recibir $280. El pago pasó por alto todos los controles de Citigroup y tuvo que ser revertido varias horas después de su ejecución, lo que el banco se refiere como un “casi fallo”.
Fat Fingers: Citigroup deposita por error $81 billones a un cliente
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Fallo de Pago de Citigroup: Transferencia Errónea de $81 Billones Pasa por Alto Controles
Citigroup, uno de los bancos más reconocidos del mundo, estuvo casi involucrado en un error de billones de dólares el año pasado. En abril, el banco ejecutó una transferencia de $81 billones a un cliente, un error que habría sido crítico para la institución.
Según CNBC, la transferencia pasó la revisión de dos empleados pero fue detectada por un tercero 90 minutos después. Aunque los fondos habrían sido incapaces de moverse, el episodio muestra las deficiencias que aquejan al mundo de la banca fiduciaria.
El banco procedió a revertir los fondos varias horas después, ya que el cliente solo debía ser acreditado con $280. Las circunstancias que provocaron este error no fueron divulgadas.
Este tipo de eventos, en los que se realiza un pago erróneo pero el banco puede recuperar los fondos, se llama un “casi fallo”. Para Citigroup, los casi fallos son más comunes de lo que deberían, ya que esto sucedió diez veces durante 2024, involucrando $1 mil millones o más. El año anterior, ocurrió 13 veces.
En un comunicado, Citigroup explicó:
Nuestros controles preventivos también habrían detenido cualquier salida de fondos del banco. Si bien no hubo impacto en el banco ni en nuestro cliente, el episodio subraya nuestros continuos esfuerzos para seguir eliminando procesos manuales y automatizando controles a través de nuestra Transformación.
Citigroup ha sido fuertemente criticado por los reguladores, lo que llevó a la destitución de su ex CEO Michael Corbat. Los medios financieros han informado que Corbat tuvo problemas para implementar controles tecnológicos y de cumplimiento.
Una de las razones que llevaron a Corbat a un retiro anticipado fue un pago erróneo a los acreedores de Revlon. La compañía envió casi $900 millones por error en 2020, dando lugar a una saga que terminó con un acuerdo judicial en 2022.
Aunque el nuevo CEO se ha comprometido a mejorar los métodos de cumplimiento y supervisión del banco, este evento muestra que aún queda trabajo por hacer.
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