Estafas de Criptomonedas de 'Educación en Inversiones' Falsas están Explosando—El Regulador Emite una Advertencia Grave

El Regulador Da la Alarma: Las Estafas de ‘Educación en Inversiones’ Están Fuera de Control

El Departamento de Valores de Dakota del Norte ha emitido una advertencia sobre las “fundaciones educativas de inversión” fraudulentas que dicen enseñar a los inversores sobre criptomonedas y acciones mientras operan secretamente elaboradas estafas. Tim Karsky, Comisionado de Valores de Dakota del Norte, advirtió que estos esquemas utilizan tácticas engañosas, incluidos ensayos “sin riesgo” y préstamos falsos, para convencer a las víctimas de invertir su propio dinero y pagar comisiones excesivas. Karsky declaró:

El aumento de las ‘fundaciones educativas de inversión’ falsas es una tendencia preocupante que se aprovecha del deseo de los inversores de reducir el riesgo de invertir en criptomonedas.

Él enfatizó que a pesar de las promesas de retornos garantizados y asesoramiento experto, estas operaciones están diseñadas para engañar y defraudar a los inversores.

La estafa generalmente comienza con anuncios en redes sociales que dirigen a las potenciales víctimas a grupos de Whatsapp dirigidos por un supuesto fundador falso y bots automatizados. Dentro de estos grupos, el supuesto fundador ofrece lecciones de inversión y luego presenta un intercambio de criptomonedas fraudulento. Inicialmente, se otorgan tokens “gratuitos” a los inversores para probar un bot de trading impulsado por inteligencia artificial, que falsamente parece generar ganancias.

Animadas por la ilusión de éxito, las personas depositan dinero real, y si carecen de fondos, los estafadores las dirigen a proveedores de préstamos falsos en Telegram. Estos préstamos se acreditan directamente al intercambio fraudulento, pero las víctimas pronto descubren que no pueden retirar fondos a menos que paguen los préstamos o cubran comisiones fabricadas. La estafa concluye con las cuentas congeladas bajo el pretexto de problemas regulatorios antes de que los estafadores cierren operaciones y vuelvan a denominarse bajo un nombre diferente.

Para ganar credibilidad, los estafadores pueden presentar documentos reales del gobierno, reclamar registros con la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC, por sus siglas en inglés) y el Departamento del Tesoro de EE. UU., y publicar artículos engañosos en línea. El Departamento de Valores de Dakota del Norte enfatizó:

Los estafadores legitiman sus operaciones utilizando documentos gubernamentales y profesionales reales, incluidos registros con el Departamento del Tesoro de EE. UU. y la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. También pueden publicar artículos en línea para parecer legítimos y usar dominios web antiguos para parecer establecidos.

El Departamento de Valores de Dakota del Norte insta a los inversores a verificar la legitimidad de una fundación educativa antes de interactuar con ella. “No asuma que una fundación educativa es confiable solo porque se promociona en redes sociales,” advirtió Karsky.