El uso de cajeros automáticos de criptomonedas por parte de personas mayores levanta banderas rojas—AUSTRAC endurece las reglas

Estafadores de Cajeros Automáticos Apuntan a Personas Mayores

La agencia de inteligencia financiera de Australia, AUSTRAC, está implementando medidas rigurosas para los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas, incluyendo la negativa a renovar el registro de un operador e imponiendo límites de transacciones a otros. El movimiento se produce después de que un grupo de trabajo de AUSTRAC identificó tendencias alarmantes en el cumplimiento de cajeros automáticos de criptomonedas, especialmente su uso en estafas y fraudes.

Brendan Thomas, CEO de AUSTRAC, reveló que durante varios meses, el grupo de trabajo observó actividades de clientes que portaban las marcas de comportamiento financiero ilícito.

“El grupo de trabajo ha descubierto tendencias preocupantes que han confirmado que los cajeros automáticos de criptomonedas se están utilizando para transacciones relacionadas con estafas y fraudes,” declaró Thomas.

Una preocupación significativa destacada por AUSTRAC es el uso desproporcionado de los cajeros automáticos de criptomonedas por parte del grupo de edad de 60 a 70 años. Los datos de nueve proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas mostraron que los usuarios mayores de 50 años representan casi el 72% de todas las transacciones por valor, con personas de 60 a 70 años responsables por sí solas del 29%.

En respuesta a estos hallazgos, AUSTRAC está ahora colaborando con socios de las fuerzas del orden y proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas para abordar actividades sospechosas. Las nuevas condiciones impuestas a los operadores incluyen un límite de $3,246 (AUD$5,000) en depósitos y retiros de efectivo, obligaciones mejoradas de diligencia debida a los clientes, advertencias obligatorias sobre estafas y requisitos para una supervisión más robusta de transacciones.

Aunque los límites de efectivo se aplican específicamente a los proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas, AUSTRAC espera que los intercambios de criptomonedas consideren implementar límites similares si aceptan efectivo para transacciones de criptomonedas. Esta medida proactiva tiene como objetivo reducir su exposición al lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y otros riesgos graves de delitos.

En esfuerzos paralelos, el Centro de Coordinación de Cibercrimen Policial Conjunto (JPC3) liderado por la Policía Federal de Australia (AFP) ha desarrollado materiales educativos. Estos materiales, que brindan información sobre cómo funcionan las estafas, señales de advertencia y cómo informar y buscar ayuda, se están colocando estratégicamente cerca de los cajeros automáticos de criptomonedas para educar a las posibles víctimas.

Con respecto a la negativa de AUSTRAC a renovar el registro del operador de cajeros automáticos de criptomonedas Harro’s Empires, Thomas dijo que la decisión se tomó debido a preocupaciones continuas de que sus cajeros automáticos podrían ser explotados. Dijo que la acción sirve como advertencia a otros proveedores de intercambio de moneda digital que no cumplen con sus responsabilidades bajo la Ley AML/CTF.

La rápida proliferación de los cajeros automáticos de criptomonedas en Australia subraya la urgencia de estas medidas. El número de cajeros automáticos de criptomonedas activos ha aumentado de solo 23 en 2019 a más de 1,800 actualmente. AUSTRAC proyecta casi 150,000 transacciones anuales, con aproximadamente $178.5 millones moviéndose, predominantemente a través de depósitos en efectivo para la compra de activos digitales como bitcoin (BTC), tether (USDT) y ethereum (ETH).

AUSTRAC se ha comprometido a continuar monitoreando el sector y tomar más medidas si es necesario para prevenir daños. Se aconseja a las personas con preocupaciones sobre la posibilidad de ser víctimas de una estafa o fraude que lo informen a la policía a través de Reportcyber y Scamwatch.