El United Texas Bank ha recibido una orden de cese y desistimiento por parte de la Reserva Federal de los EE.UU. y el Departamento de Banca de Texas debido a deficiencias significativas en el cumplimiento. El banco debe tomar medidas inmediatas para rectificar los problemas relacionados con su programa de prevención de lavado de dinero (AML) y la supervisión de la gobernanza corporativa.
El United Texas Bank enfrenta una acción regulatoria por fallos en AML relacionados con ‘clientes de moneda virtual’
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Orden de Cese y Desistimiento para United Texas Bank Cita Fallos en Supervisión de Moneda Virtual y AML
El United Texas Bank, con sede en Dallas, Texas, enfrenta acción regulatoria después de una inspección realizada en mayo de 2023 que reveló deficiencias críticas en sus prácticas de gestión de riesgos y cumplimiento. La Reserva Federal y el Departamento de Banca de Texas encontraron que la supervisión del banco sobre la banca corresponsal extranjera y los “clientes de moneda virtual” no cumplía con los requisitos legales, especialmente en relación con la prevención de lavado de dinero (AML) y el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA).
La orden de cese y desistimiento requiere que el banco tome medidas inmediatas y completas para rectificar estos problemas. Entre las áreas clave de preocupación, la Fed destacó que las prácticas de gobernanza corporativa del banco y su junta directiva aparentemente no aseguraron una supervisión adecuada del cumplimiento de la gerencia con las regulaciones federales. La orden exige que United Texas Bank desarrolle un plan escrito dentro de los 90 días que fortalezca la supervisión de la junta y el cumplimiento de las regulaciones BSA/AML y de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC).
Cuando las noticias sobre United Texas Bank llegaron a la comunidad cripto, rápidamente se convirtieron en un tema candente en las plataformas de redes sociales como X. “Otro banco cripto, otra acción de cumplimiento”, escribió la fundadora de Custodia Bank, Caitlin Long, escribió. “Los reguladores tienen mandatos tan amplios sobre monitoreo y cumplimiento que básicamente pueden aplicar selectivamente contra quien quieran,” señaló el fundador de Pointsville, Gabor Gurbacs comentó. “Parece incorrecto. Veamos si el derecho consuetudinario puede sentar algunos buenos precedentes para destruir [estas] tácticas mafiosas,” añadió.
La acción regulatoria de la Fed y el regulador de Texas detalla varios pasos para mejorar el programa de cumplimiento AML del banco, que incluye realizar una auditoría independiente, revisar los procedimientos de diligencia debida del cliente y mejorar la supervisión de actividades sospechosas. El banco está obligado a proporcionar informes regulares detallando sus esfuerzos de cumplimiento, con un cronograma claro para la implementación. El incumplimiento de estos plazos podría resultar en una mayor acción regulatoria por parte de la Reserva Federal u otras agencias estatales y federales.
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