El tribunal indio prohíbe a la policía congelar cuentas bancarias completas en investigaciones de fraude con criptomonedas

El Tribunal Superior de la India restringe la congelación de cuentas bancarias completas en investigaciones de fraude

El Tribunal Superior de Madras de India ha dictaminado que la policía no puede congelar cuentas bancarias enteras durante las investigaciones de fraude financiero; solo se puede congelar el monto involucrado en el presunto fraude. La decisión del tribunal se produjo después de que la cuenta de un peticionario fuera congelada en relación con un caso de criptomonedas durante más de un año.

El juez G. Jayachandran enfatizó que congelar cuentas completas priva a las personas de sus medios de vida y estabilidad financiera. Señaló que los titulares de cuentas a menudo desconocen por qué sus cuentas fueron congeladas, y para cuando se enteran, ya se ha hecho un daño significativo a sus finanzas diarias y transacciones comerciales. Se citó al juez diciendo:

Sin duda, los estatutos facultan a las agencias de investigación para solicitar al banco correspondiente que congele las cuentas mientras se investiga y lo intimen de inmediato a los tribunales con jurisdicción, pero si el poder se ejerce adecuadamente o no es la cuestión fundamental que ahora se plantea.

La decisión se tomó en respuesta a una petición presentada por Mohammed Saifullah, cuya cuenta en la sucursal de Villivakkam del banco HDFC en el distrito de Tiruvallur había sido congelada por el Buró de Seguridad Cibernética del Estado de Telangana (TSCSB). Saifullah afirmó que desconocía la razón detrás de la acción. El abogado del banco informó al tribunal que la congelación estaba relacionada con una investigación sobre criptomonedas que comenzó en mayo de 2023, y que la cuenta de Saifullah contenía ₹9.69 lakh (aproximadamente $11,680) en ese momento. El TSCSB solicitó la congelación basada en un caso de fraude vinculado a transacciones con criptomonedas.

El juez Jayachandran también destacó que, a pesar de las disposiciones legales que exigen a las agencias investigadoras notificar a los titulares de las cuentas y a los tribunales cuando las cuentas son congeladas, esto a menudo se pasa por alto. Hizo referencia a la Sección 102 del Código de Procedimiento Penal, ahora reemplazada por la Sección 106 de la Bharatiya Nagarik Suraksha Sanhita (BNSS), que exige informar oportunamente tales acciones. El juez describió:

Día tras día, este tribunal se encuentra con peticiones para descongelar cuentas bancarias subrayando el fracaso de las agencias de investigación no solo en comunicar las razones a los titulares de las cuentas, sino también en notificar al tribunal con jurisdicción sobre la congelación de las cuentas.

En este caso, el juez permitió a Saifullah acceder a su cuenta, siempre y cuando mantuviera un saldo mínimo de ₹2.48 lakh (aproximadamente $2,990), que era la cantidad bajo investigación. Concluyó que “bajo el pretexto de la investigación, no se puede dictar una orden que congele toda la cuenta sin cuantificar el monto y el período.”

¿Qué piensas sobre la decisión del tribunal de limitar las congelaciones de cuentas al monto del presunto fraude? Háznoslo saber en la sección de comentarios a continuación.