El Tesoro de EE. UU. señala el aumento del mal uso de criptomonedas en las evaluaciones de riesgo nacional 2024

Los Informes del Tesoro de EE. UU. Identifican el Papel de las Cripto en la Financiación Ilícita

El Departamento del Tesoro de EE. UU. anunció en un comunicado de prensa que ha emitido sus Evaluaciones Nacionales de Riesgo 2024 sobre Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación. Los tres informes identifican las principales amenazas, vulnerabilidades y riesgos de financiación ilícita, incluido un enfoque en el mal uso de las criptomonedas.

En los informes, el Tesoro describió el panorama cambiante de la financiación ilícita, una parte de la cual son las crecientes preocupaciones que rodean a la economía digital, particularmente el uso de activos virtuales en actividades ilegales. Según los informes, ha habido un cambio hacia las criptomonedas por parte de los criminales para el lavado de dinero, con el tráfico de drogas, el contrabando de personas y la corrupción siendo financiados mediante medios tanto tradicionales como digitales.

“Ya sea terrorismo, tráfico de drogas, agresión rusa o corrupción, la financiación ilícita es el hilo común en las mayores amenazas a la seguridad nacional de nuestra nación,” dijo el Subsecretario del Tesoro de EE. UU. para Terrorismo e Inteligencia Financiera, Brian E. Nelson.

Como ejemplo de la adaptabilidad de los criminales, el Tesoro detalló el uso creciente de activos virtuales para mover y ocultar productos ilícitos. Los informes revelan una tendencia de incumplimiento entre los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs, por sus siglas en inglés), con muchos que reclaman estar exentos de las reglas regulatorias o que no logran registrarse adecuadamente, planteando así desafíos para los esfuerzos de aplicación de la ley de EE. UU.

Las evaluaciones también señalaron la utilización estratégica de las stablecoins por parte de grupos terroristas, un hallazgo corroborado por otros informes, como uno de Chainalysis. Este cambio es otro ejemplo de la continua evolución de los métodos de financiamiento terrorista en respuesta a los avances tecnológicos.

Los hallazgos del Tesoro sobre el mal uso de las plataformas digitales se extienden a la industria de los videojuegos en línea, ahora identificada como un lugar en auge para el lavado de dinero debido a su anonimato y escala. Los informes enfatizan la imperativa para los servicios de finanzas descentralizadas de cumplir con las regulaciones de Lucha Contra el Lavado de Dinero/Combate del Financiamiento del Terrorismo para mitigar estas amenazas emergentes.

En respuesta a los riesgos identificados, el Tesoro anunció planes para lanzar la Estrategia Nacional 2024 para Combatir el Terrorismo y Otras Finanzas Ilícitas. Este plan estratégico, informado por las últimas evaluaciones, esbozará recomendaciones para abordar los problemas destacados, incluido el mejoramiento del cumplimiento y la dirección de vulnerabilidades en el sector de finanzas digitales.

¿Crees que los legisladores de EE. UU. utilizarán este informe para pedir una regulación más estricta en torno a los activos digitales? Comparte tus pensamientos y opiniones sobre este tema en la sección de comentarios a continuación.