La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ha multado al brazo de pagos de Coinbase, CB Payments Limited, con £3,503,546 por infringir las normas de cumplimiento al atender a clientes de alto riesgo a pesar de las restricciones. El regulador explicó que esta marca la primera acción de cumplimiento de la FCA contra una empresa que facilita el comercio de criptoactivos. Las violaciones involucraron transacciones significativas no detectadas durante casi dos años.
El regulador del Reino Unido multa a los pagos CB de Coinbase con $4.5 millones por atender a clientes de alto riesgo
Este artículo se publicó hace más de un año. Alguna información puede no estar actualizada.
ESCRITO POR
COMPARTIR
La FCA multa al brazo de pagos del Reino Unido de Coinbase por incumplimientos de cumplimiento
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) anunció el jueves que ha tomado su “primera acción de cumplimiento contra una empresa que facilita el comercio de criptoactivos”. Ha multado a CB Payments Ltd., que forma parte del grupo Coinbase, con £3,503,546 ($4,508,853). El regulador detalló:
CB Payments Limited (CBPL) ha sido multado con £3,503,546 por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) por infringir repetidamente un requisito que impedía a la empresa ofrecer servicios a clientes de alto riesgo.
CB Payments Ltd., también conocido como “Coinbase Payments”, no maneja directamente las transacciones de criptoactivos para los clientes. Sirve como una puerta de acceso para que los clientes realicen operaciones con criptoactivos a través de otras entidades dentro del Grupo Coinbase. CBPL actualmente no está registrada para realizar actividades con criptoactivos en el Reino Unido.
En octubre de 2020, CBPL acordó un requisito voluntario con la FCA, prohibiéndole incorporar nuevos clientes de alto riesgo hasta que resolviera sus problemas de cumplimiento.
Sin embargo, la FCA enfatizó:
A pesar de las restricciones impuestas, CBPL incorporó y/o proporcionó servicios de dinero electrónico a 13,416 clientes de alto riesgo.
La FAC reveló además que aproximadamente el 31% de estos clientes depositaron alrededor de $24.9 millones, señalando que estos fondos se utilizaron para realizar retiros y luego ejecutar múltiples transacciones de criptoactivos a través de otras entidades del Grupo Coinbase, sumando aproximadamente $226 millones.
El regulador del Reino Unido explicó que estas violaciones, resultantes de medidas de control inadecuadas, pasaron desapercibidas durante casi dos años. Therese Chambers, co-directora ejecutiva de la FCA, subrayó la gravedad de los riesgos del crimen financiero en el sector de las criptomonedas y la necesidad de que las empresas mantengan controles sólidos.
¿Qué opinas sobre las acciones de la FCA contra CB Payments de Coinbase? Cuéntanos en la sección de comentarios a continuación.
