El Instituto Cato ha criticado la decisión de la Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN) de reducir el umbral para los informes de transacciones monetarias de $10,000 a $200 para ciudadanos estadounidenses que viven en 30 códigos postales en California y Texas.
El Instituto Cato advierte sobre la erosión de los derechos de privacidad financiera ante las nuevas reglas de informes de Fincen
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Nuevo Nivel de Vigilancia Financiera
El Instituto Cato, un grupo de expertos libertario con sede en Washington, ha criticado la decisión de FinCEN de reducir el umbral para los informes de transacciones monetarias de $10,000 a $200 para ciudadanos estadounidenses que viven en 30 códigos postales en California y Texas, calificándolo como un movimiento en la dirección equivocada. Según el grupo, reducir este umbral someterá a un millón de estadounidenses a un nuevo nivel de vigilancia financiera.
En una reciente entrada de blog, el Instituto Cato describió el anuncio de FinCEN como decepcionante pero no sorprendente. Señaló que la decisión del presidente de los EE.UU. de designar a los carteles como terroristas en febrero indicó que la administración Trump haría grandes esfuerzos en su lucha contra los criminales que operan a lo largo de la frontera entre EE.UU. y México.
Bajo su orden de focalización geográfica (GTO) revelada el 11 de marzo, FinCEN ordenó que todos los negocios de servicios de dinero (MSB) ubicados en 30 códigos postales en California y Texas cerca de la frontera suroeste presenten informes de transacciones monetarias (CTRs) con un umbral de $200. El Secretario del Tesoro de los EE.UU., Scott Bessent, dijo que la GTO tiene la intención de contrarrestar a los criminales y minimizar los riesgos que representan para los sistemas financieros de EE.UU. los carteles de droga mexicanas y otras organizaciones criminales.
Aunque FinCEN ha enmarcado la GTO como una herramienta para combatir a los carteles y bandas criminales, el Instituto Cato argumenta que reducir el umbral desafía las expectativas.
“Como mínimo, muchas personas están de acuerdo en que la cantidad debería ajustarse por inflación. Ya sea que base ese ajuste en el informe bajo la Ley de Comercio con el Enemigo en 1945, la promulgación de la Ley de Secreto Bancario en 1970, o el reglamento de informes de transacciones monetarias del Tesoro en 1972, está claro que este régimen de informes se ha salido de control,” dijo el grupo de expertos.
Aunque el grupo está de acuerdo con la administración Trump en la necesidad de combatir a los carteles y el crimen organizado, sostiene que esto no puede justificar despojar a los estadounidenses de sus derechos. El Instituto Cato también sugirió que las acciones de la administración Trump eran más extremas que las de la administración Biden, que había propuesto reducir el umbral a $600.
Citando una advertencia emitida por Fight for the Future en 2023, el Instituto Cato afirma que la administración Trump pudo haber permitido que los delincuentes lo forzaran a abandonar la Constitución.
