El GAFI advierte que el uso indebido de las criptomonedas alimenta las finanzas ilícitas e insta a los países a imponer nuevas contramedidas

El GAFI señala los flujos ilícitos de criptomonedas y presiona a los gobiernos para que refuercen las salvaguardias financieras

Los esfuerzos globales de supervisión de las criptomonedas avanzaron cuando el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) anunció los resultados de su quinta sesión plenaria bajo la presidencia de México el 20 de febrero. El organismo normativo mundial para la lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación destacó los nuevos informes sobre activos digitales, las evaluaciones de países y las medidas adicionales relacionadas con Irán.

«La sesión plenaria aprobó la publicación de dos informes relacionados con los activos digitales», detalla el anuncio, y añade:

«El primero evalúa y propone formas de mitigar los riesgos financieros ilícitos que plantea el uso indebido de monedas estables y carteras no alojadas. El segundo informe trata sobre las buenas prácticas y los retos asociados a la mitigación de los riesgos relacionados con los proveedores de servicios de activos digitales extraterritoriales».

Los miembros también adoptaron los informes de evaluación mutua de Austria, Italia y Singapur, en los que se presentan las conclusiones de la revisión por pares sobre la solidez de sus marcos jurídicos y la eficacia de su aplicación. En cuanto

al riesgo geopolítico, el organismo intergubernamental reiteró que Irán seguirá en su lista negra debido a las continuas preocupaciones sobre la financiación del terrorismo y la proliferación, y afirmó: «El GAFI también instó a todas las jurisdicciones a imponer medidas adicionales para restringir la banca corresponsal, las transacciones de activos digitales y las relaciones comerciales con Irán, dados sus graves riesgos de financiación ilícita». Los funcionarios programaron además una reunión de ministros del GAFI para abril en Washington D. C., con el fin de esbozar las prioridades para los próximos dos años, y confirmaron que el Reino Unido asumirá la presidencia a partir de julio. La declaración hizo hincapié en la importancia general de la innovación responsable, señalando:

«Los activos digitales desempeñan un papel crucial en la innovación y el desarrollo económico mundiales, y Estados Unidos aprecia los esfuerzos del GAFI para prevenir el abuso de esta industria tan importante».

Estados Unidos tiene prevista su propia evaluación de cumplimiento a finales de este año, una revisión que medirá la alineación con las normas del GAFI y evaluará su aplicación en las autoridades federales y estatales.

Preguntas frecuentes 🧭

• ¿Por qué son importantes para los inversores en criptomonedas los nuevos informes del GAFI sobre las monedas estables y las carteras no alojadas? Los informes señalan un mayor escrutinio global de las monedas estables y las carteras de autocustodia, lo que aumenta los costes de cumplimiento y el riesgo regulatorio para las empresas de criptomonedas, al tiempo que podría reforzar la confianza institucional a largo plazo.
• ¿Cómo podría afectar a los mercados de criptomonedas el enfoque del GAFI en los proveedores de servicios de activos digitales offshore? El aumento de la supervisión de las plataformas de criptomonedas offshore puede reducir el arbitraje regulatorio, lo que obligaría a las bolsas a mejorar la transparencia y el cumplimiento, lo que podría remodelar la dinámica competitiva y los flujos de capital.
• ¿Qué implicaciones tiene para las inversiones que Irán siga en la lista negra del GAFI? La ampliación de las contramedidas que restringen las transacciones bancarias corresponsales y de activos digitales con Irán aumenta el riesgo geopolítico y de sanciones, lo que refuerza las obligaciones de cumplimiento normativo de las instituciones financieras y criptográficas mundiales.
• ¿Por qué es importante para los inversores en activos digitales la próxima revisión del cumplimiento de la FATF en Estados Unidos? La evaluación de Estados Unidos podría impulsar ajustes normativos a nivel federal y estatal, lo que influiría en las tendencias de aplicación, la estructura del mercado y el entorno operativo de las empresas de criptomonedas.