El martes, se revelaron cargos contra el gigante del intercambio de criptomonedas Binance Holdings Limited por parte del Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ), que alcanzó un significativo acuerdo de 4.316 millones de dólares con el mayor intercambio de criptomonedas del mundo por incumplimiento de las leyes de prevención de lavado de dinero (AML). A pesar de las afirmaciones de Binance en 2019 de prohibir a los usuarios de EE. UU., los fiscales afirmaron que la empresa persistió en proporcionar acceso al mercado a clientes americanos VIP y de élite, quienes aportaron aproximadamente “un tercio” de los ingresos por transacciones de la compañía.
El círculo VIP americano de Binance: Una mirada reveladora sobre la influencia de los individuos de alto patrimonio en medio del acuerdo con el Departamento de Justicia
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Los Magnates de Binance Descifrados en la Presentación Judicial del DOJ
Las ondas de choque continúan propagándose a través de la esfera de las criptomonedas tras el importante acuerdo del DOJ, el Tesoro de EE. UU. y la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) de 4.3 mil millones de dólares con Binance por acusaciones de eludir conscientemente la inscripción como un negocio de servicios monetarios. Como se alega en los documentos judiciales desclasificados, Binance y el ex-CEO Changpeng Zhao (CZ) violaron las leyes AML y la Ley de Secreto Bancario entre otras regulaciones de agencias.
Los cargos también resaltaron la práctica de Binance de mantener un flujo constante de personas muy importantes (VIP) de EE. UU., incluso después de afirmar que ya no atendían a clientes de EE. UU. tras la creación de Binance US. El documento desclasificado profundizó en la clientela VIP de Binance, revelando que individuos de alto patrimonio neto habían contribuido significativamente a los ingresos del intercambio.
“Aunque Binance anunció que bloquearía a los usuarios de EE. UU. y establecería un intercambio separado que atendería al mercado de EE. UU., Binance retuvo una porción sustancial de su base de usuarios en Binance.com, con un enfoque particular en VIPs basados en EE. UU., incluyendo firmas comerciales que hacían mercados en Binance.com,” detalla la presentación judicial.
11,000 Magnates VIP Representaron el 70% de los Ingresos de Binance en 2019
Según los documentos judiciales originalmente sellados el 14 de noviembre de 2023, al enterarse de la formidable lista de 3,500 usuarios VIP americanos en junio de 2019, se informó a CZ que 11,000 clientes ballena representaban el 70% del volumen de transacciones de Binance, con VIPs de EE. UU. comprendiendo “alrededor de un tercio” de este rentable segmento. Para el 25 de junio, CZ y tres ejecutivos de Binance comenzaron a esbozar estrategias para retener clandestinamente a los usuarios VIP con sede en EE. UU. a través de comunicación telefónica directa.
Un informante no identificado mencionado en la presentación judicial reveló que los ejecutivos de Binance etiquetaron a los clientes americanos como “mal clasificados”, con una guía interna de “manejo de VIP” instruyendo a los empleados sobre la gestión de estos gastadores élite. Por ejemplo, este documento supuestamente exigía que los usuarios privilegiados abrieran cuentas sin ningún “documento de EE. UU.”, para asegurar la confidencialidad del usuario. Para 2020, el DOJ dijo que Binance todavía tenía una cantidad sustancial de clientela con sede en EE. UU., pero estos clientes fueron referidos como “desconocidos”.
En agosto de 2021, Binance explicó públicamente que todos los usuarios cumplían con las regulaciones de conocer a su cliente (KYC), pero el DOJ dijo que una categoría superior de clientes que no presentaron documentación KYC fueron incluidos hasta mayo de 2022. Durante ese tiempo, el DOJ alega que Binance no “monitoreó sistemáticamente las transacciones” en la plataforma. Aunque ninguno de los VIPs o creadores de mercado fueron mencionados en el documento judicial, la presentación da una idea de cuánto poder e impacto tienen los magnates cripto en la industria.
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