El Banco Central de Nigeria selecciona a seis entidades para un nuevo programa piloto sobre activos virtuales

Seis proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) seleccionados para el nuevo programa piloto de supervisión

El Banco Central de Nigeria ha puesto en marcha oficialmente un programa piloto de supervisión contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El nuevo programa piloto está diseñado para alinear a Nigeria con las Recomendaciones 15 y 16 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), concretamente con la «regla de viaje», que exige a los proveedores de servicios de activos virtuales compartir la información del ordenante y del beneficiario de las transacciones.

Hace solo unos años, el panorama criptográfico nigeriano se caracterizaba por la fricción. En febrero de 2021, el CBN prohibió efectivamente a los bancos comerciales prestar servicios a las plataformas de intercambio de criptomonedas. Sin embargo, tras el levantamiento de esa prohibición en diciembre de 2023 y la posterior promulgación de la Ley de Inversiones y Valores de 2025, el enfoque ha pasado de la exclusión a la integración.

Según un comunicado de prensa, el CBN ha seleccionado cuidadosamente a un grupo selecto de entidades fintech y de criptomonedas para participar en esta fase inicial. Entre ellas se encuentran el Consorcio Africano de Stablecoins, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin y Paystack. Sin embargo, el CBN se ha cuidado de señalar que la participación «no confiere ningún estatus regulatorio, aprobación o derecho de licencia». En cambio, se trata de un entorno controlado y estructurado para que el banco estudie los modelos de negocio y los riesgos operativos. En el marco del programa piloto, los VASP participantes están obligados a presentar datos mensuales sobre el desempeño en materia de PBC/FT y a someterse a auditorías de incorporación de clientes, control de sanciones y supervisión de transacciones. También deben demostrar planes creíbles para rastrear los flujos transfronterizos de activos digitales.

«El programa piloto está diseñado para desarrollar una comprensión estructurada de los riesgos en materia de PBC/FT/CPF, los modelos de negocio y las prácticas operativas en todas las entidades participantes», declaró el CBN. «También ayuda a los VASP a reforzar sus marcos de PBC/FT/CPF en consonancia con las nuevas expectativas de supervisión». El banco hizo hincapié en que todos los datos recopilados estarán protegidos en virtud de la Ley de Protección de Datos de Nigeria de 2023.

Al incorporar a plataformas de intercambio como Kucoin y a gigantes de los pagos como Flutterwave a un circuito de supervisión formal, el CBN pretende eliminar a los malos actores y garantizar al mismo tiempo que Nigeria —uno de los mercados de criptomonedas más activos del mundo— siga siendo un nodo estable en el sistema financiero global.

El CBN ya ha programado las fases posteriores del programa piloto, aunque ha confirmado que, por el momento, estas no están abiertas a manifestaciones de interés externas.

Preguntas frecuentes ❓

• ¿Qué ha puesto en marcha el CBN? El banco central de Nigeria ha introducido un programa piloto de supervisión AML/CFT.
• ¿Qué normas del GAFI se aplican? El programa piloto se ajusta a las Recomendaciones 15 y 16 del GAFI, incluida la «Travel Rule».
• ¿Quién participa? Se han sumado empresas fintech y de criptomonedas seleccionadas, como Flutterwave, Kucoin, Paystack y otras.
• ¿Cuál es el objetivo? El programa evalúa el cumplimiento normativo, la presentación de datos y los controles de riesgo para reforzar la supervisión de las criptomonedas en Nigeria.