El Banco Central de Irlanda multa a Coinbase Europa con 24,8 millones de dólares por fallas en AML

La Penalización e Infracciones

El Banco Central de Irlanda ha multado a Coinbase Europe Limited con aproximadamente $24.8 millones (€21,464,734) por incumplir las obligaciones de anti-lavado de dinero (AML) y financiación contra el terrorismo (CFT) entre abril de 2021 y marzo de 2025. La sanción se debe a fallos graves en el monitoreo de transacciones bajo la Ley de Justicia Criminal de Irlanda (Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo) de 2010.

Coinbase Europe, una subsidiaria del grupo mundial Coinbase, ofrece servicios de criptoactivos y billeteras a usuarios en todo el mundo. Como proveedor de servicios de activos virtuales, está legalmente obligada a monitorear las transacciones de los clientes y reportar actividades sospechosas a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) y los Comisionados de Impuestos.

En un comunicado de prensa, el Banco Central dijo que su investigación reveló que más de 30 millones de transacciones, valoradas en más de $203 mil millones, no fueron debidamente monitoreadas durante un período de 12 meses. Estas transacciones representaron aproximadamente el 31% de la actividad total de Coinbase Europe durante ese tiempo.

Se informa que el intercambio tardó casi tres años en completar el monitoreo retrospectivo, lo que resultó en la presentación de 2,708 informes de transacciones sospechosas (STRs). Estos informes señalaron preocupaciones relacionadas con el lavado de dinero, fraude, tráfico de drogas, ciberdelitos y explotación infantil.

El Vicegobernador Colm Kincaid enfatizó la gravedad de la infracción, afirmando que los fallos en los sistemas de monitoreo permiten a los criminales explotar las instituciones financieras. Destacó que el anonimato y la naturaleza transfronteriza de las criptomonedas las hacen especialmente atractivas para actividades ilícitas.

“Las criptomonedas tienen características tecnológicas particulares que, junto con sus capacidades de aumento del anonimato y su naturaleza transfronteriza, las hacen especialmente atractivas para los delincuentes que buscan mover sus fondos. Por eso es especialmente importante que las empresas que participan en servicios de criptomonedas tengan controles robustos para identificar y reportar transacciones sospechosas”, dijo Kincaid.

Coinbase admitió las infracciones, incluyendo el no haber monitoreado adecuadamente 30,442,437 transacciones, así como la falta de implementación de políticas y controles internos adecuados. También falló en realizar un monitoreo adicional para 184,790 transacciones.

FAQ 🧠

• ¿Por qué fue multado Coinbase Europe por el Banco Central de Irlanda? No logró monitorear más de 30 millones de transacciones de criptomonedas, incumpliendo las leyes AML y CFT.
• ¿A cuánto asciende la multa a Coinbase Europe en USD? La multa asciende a aproximadamente $24.8 millones por violaciones entre 2021 y 2025.
• ¿Qué tipo de actividad sospechosa fue señalada? Los informes vincularon transacciones con lavado de dinero, fraude, ciberdelitos y explotación infantil.
• ¿Qué significa esto para el cumplimiento de regulaciones cripto en Irlanda? Resalta la necesidad de controles más estrictos en las empresas de criptomonedas para prevenir el crimen financiero.