Coinbase pide al Tesoro liderar la lucha global contra la financiación ilícita

Coinbase insta al Tesoro a modernizar las normas AML utilizando IA y Blockchain

Coinbase Global Inc. (Nasdaq: COIN) solicitó al Departamento del Tesoro de los EE. UU. el 17 de octubre que renovara las anticuadas normas de lucha contra el lavado de dinero (AML) mediante la adopción de análisis blockchain, inteligencia artificial (IA) y sistemas de identidad descentralizada (DiD). El intercambio de criptomonedas afirmó que estas tecnologías pueden reforzar la supervisión de las finanzas ilícitas sin sofocar la innovación. Su respuesta a la Solicitud de Comentarios del Tesoro sobre Métodos Innovadores para Detectar Actividades Ilícitas que Involucran Activos Digitales se alinea con los objetivos de finanzas digitales de la administración bajo la Orden Ejecutiva 14178.

El Director Legal Paul Grewal dijo que modernizar la conformidad a través de blockchain y pruebas de conocimiento cero (Pruebas ZK) podría reducir los riesgos de datos y mejorar la precisión en el monitoreo financiero. Coinbase instó al Tesoro a crear disposiciones de puerto seguro bajo la Ley de Secreto Bancario (BSA) para instituciones que usen sistemas compatibles basados en API e IA, al mismo tiempo que reconozcan DiD como una forma válida de verificación de identidad. La compañía también presionó por una mayor claridad en torno al monitoreo de Conozca su Transacción (KYT) y por entornos de pruebas regulatorias para fomentar el ensayo de nuevas herramientas de conformidad. Coinbase declaró:

Urgimos al Tesoro y al Congreso a priorizar los esfuerzos de cumplimiento contra entidades extraterritoriales no conformes y modernizar los marcos regulatorios obsoletos, aprovechando la transparencia inherente de blockchain y las nuevas tecnologías que preservan la privacidad.

“Al fomentar la colaboración entre la industria y los reguladores, podemos mejorar la efectividad de los esfuerzos AML, proteger la privacidad del consumidor y garantizar que los Estados Unidos continúen siendo líderes en innovación responsable en activos digitales.”

La respuesta de la compañía concluyó al subrayar la necesidad de esfuerzos conjuntos regulatorios e industriales para equilibrar la innovación con la aplicación. Coinbase señaló:

“Los reguladores pueden apoyar mejor la lucha contra las finanzas ilícitas concentrándose en el incumplimiento de ciertos participantes de la industria con las regulaciones existentes, asegurando esfuerzos consistentes de cumplimiento y apoyando la adopción de herramientas de identidad descentralizada.

“A su vez, la industria debe estar dispuesta a trabajar con los gobiernos para desarrollar regulaciones sólidas y constructivas. Al fomentar enfoques novedosos y colaborativos para combatir las finanzas ilícitas, los reguladores pueden hacer que los esfuerzos regulatorios y de cumplimiento de la ley sean más efectivos sin desalentar nuevas innovaciones en servicios financieros,” dijo la firma de criptomonedas. Coinbase mantuvo que estas reformas permitirían a EE. UU. mantener el liderazgo en tecnología financiera mientras mejora la eficiencia AML.

FAQ 🧭

• ¿Cómo propone Coinbase modernizar el cumplimiento AML?
  Coinbase aboga por la IA, el análisis blockchain y la identidad descentralizada para mejorar la precisión AML y reducir las cargas de cumplimiento.
• ¿Qué cambios regulatorios solicita Coinbase que implemente el Tesoro?
  Coinbase busca disposiciones de puerto seguro, claridad regulatoria sobre KYT y reconocimiento de DiD como verificación de identidad válida bajo la BSA.
• ¿Por qué está Coinbase impulsando la innovación AML ahora?
  El intercambio quiere que EE. UU. lidere en innovación financiera digital responsable mientras fortalece la supervisión de la actividad ilícita.
• ¿Qué papel juega la identidad descentralizada en la propuesta de Coinbase?
  Coinbase cree que DiD puede preservar la privacidad mientras cumple con los estándares de conformidad y mejora la confianza en los sistemas de activos digitales.