Coalición del Senado Crece para Reprimir el Uso de Cripto en Finanzas Ilícitas

El proyecto de ley sobre criptoactivos de Elizabeth Warren gana más apoyo

La Senadora de EE.UU. Elizabeth Warren (D-MA) anunció el lunes “una coalición ampliada de apoyo en el Senado” para su Ley de Anti-Lavado de Dinero de Activos Digitales bipartidista. Los Senadores Raphael Warnock (D-GA), Laphonza Butler (D-CA), Chris Van Hollen (D-MD), John Hickenlooper (D-CO) y Ben Ray Luján (D-NM) se han unido al proyecto de ley como copatrocinadores.

La Ley de Anti-Lavado de Dinero de Activos Digitales “mitigaría los riesgos de financiamiento ilícito que plantean los criptoactivos cerrando vacíos legales y trayendo al ecosistema de activos digitales a un mayor cumplimiento con los marcos de anti-lavado de dinero y contra la financiación del terrorismo (AMF/CFT) que gobiernan gran parte del sistema financiero”, describe el anuncio. La Senadora Warren primero presentó el proyecto de ley en diciembre del año pasado. En julio, ella y los Senadores Roger Marshall (R-KS), Joe Manchin (D-WV) y Lindsey Graham (R-SC) reintrodujeron el proyecto de ley. Los proponentes de cripto han llamado a este proyecto de ley el ataque más directo a la libertad personal y privacidad de los usuarios de criptoactivos.

Además de Warren, Marshall, Manchin y Graham, los copatrocinadores existentes del proyecto de ley incluyen a los Senadores Gary Peters (D-MI), Dick Durbin (D-IL), Tina Smith (D-MN), Angus King (I-ME), Jeanne Shaheen (D-NH), Bob Casey (D-PA), Richard Blumenthal (D-CT), Michael Bennet (D-CO), Catherine Cortez Masto (D-NV), Sheldon Whitehouse (D-RI) y John Fetterman (D-PA).

La Senadora Warren comentó:

El Departamento del Tesoro está dejando claro que necesitamos nuevas leyes para tomar medidas enérgicas contra el uso de criptoactivos que permiten a grupos terroristas, naciones rebeldes, señores de la droga, bandas de ransomware y estafadores, lavar miles de millones en fondos robados, evadir sanciones, financiar programas de armas ilegales y obtener beneficios de devastadores ciberataques.

“La falta de salvaguardias legales básicas en torno a los criptoactivos expone a los estadounidenses a innumerables riesgos. Además, los criptoactivos se han convertido en el método de pago preferido por organizaciones terroristas, carteles de drogas y regímenes autoritarios para financiar sus actividades ilícitas”, dijo el Senador Van Hollen. “Los criptoactivos deben estar regidos por las mismas reglas de transparencia que los bancos tradicionales para proteger a los estadounidenses y ayudar a asegurar que no se utilicen para facilitar comportamiento ilegal por empresas criminales y naciones rebeldes.”

Este proyecto de ley también ha sido respaldado por el Bank Policy Institute, la Asociación de Banqueros de Massachusetts, Transparency International U.S., Global Financial Integrity, la Asociación Nacional de Fiscales de Distrito, la Asociación de Alguaciles de los Principales Condados de América, la Asociación de Alguaciles de Massachusetts, AARP, el Centro Nacional de Ley del Consumidor (en nombre de sus clientes de bajos ingresos) y la Liga Nacional de Consumidores.

El anuncio detalla que la Ley de Anti-Lavado de Dinero de Activos Digitales:

Extendería las responsabilidades de la Ley de Secreto Bancario (BSA), incluyendo los requisitos de conocer a su cliente, a los proveedores de carteras de activos digitales, a los mineros, validadores y otros participantes de la red que puedan actuar para validar, asegurar o facilitar transacciones de activos digitales.

El proyecto de ley también “Abordaría una brecha importante con respecto a las ‘carteras no hospedadas’… dirigiendo a FinCEN a finalizar e implementar su regla propuesta de diciembre de 2020, que requeriría que los bancos y las empresas de servicios monetarios (MSBs) verifiquen las identidades de los clientes y contrapartes, mantengan registros y presenten informes en relación con ciertas transacciones de activos digitales que involucren carteras no hospedadas o carteras alojadas en jurisdicciones no conformes con la BSA”, señala el anuncio.

Además, fortalecería “la aplicación de cumplimiento con la BSA” y “Extendería las reglas de la BSA sobre la notificación de cuentas bancarias extranjeras para incluir activos digitales exigiendo a las personas de Estados Unidos involucradas en una transacción con un valor superior a $10,000 en activos digitales a través de una o más cuentas en el extranjero presentar un Reporte de Cuentas Bancarias y Financieras Extranjeras (FBAR) ante el Servicio de Impuestos Internos.”

En octubre, Warren y más de 100 legisladores solicitaron a la administración de Biden abordar el “terrorismo financiado por cripto” después de informes que afirmaban que Hamas había recaudado millones en criptoactivos para financiar sus operaciones. Sin embargo, la firma de análisis de blockchain Elliptic ha refutado la afirmación, indicando que no hay evidencia de que Hamas recibiera donaciones significativas en criptoactivos. Mientras Warren está preocupada por el uso ilícito de los criptoactivos, menos del 1% de los billones transaccionados anualmente en criptoactivos son ilícitos. Mientras tanto, la ONU estima que anualmente entre el 2% y el 5% del PIB global ($800 mil millones – $2 billones) se utiliza para actividades ilícitas y lavado de dinero a través del sistema bancario tradicional y el efectivo.

¿Qué piensa sobre el proyecto de ley sobre criptoactivos de la Senadora Elizabeth Warren ganando apoyo entre los legisladores? Déjanos saber en la sección de comentarios más abajo.