Clampdown de Criptomonedas en Nigeria: El Banco Central Ordena a las Firmas Fintech Dejar de Abrir Nuevas Cuentas

Las firmas Fintech dicen que la congelación es temporal

El Banco Central de Nigeria (CBN) ha dirigido a cuatro firmas fintech que cesen la apertura de nuevas cuentas en un intento de bloquear a comerciantes cripto acusados de exacerbar la declinación de la moneda. La directiva afecta a Moniepoint, Palmpay, Opay y Kuda.

Un informe de Techcabal indica que la directiva del CBN fue emitida poco después de que la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC), el órgano anti-corrupción de Nigeria, bloqueara más de 1,140 cuentas bancarias supuestamente asociadas con transacciones extranjeras ilegales. El informe también cita una declaración de una de las firmas fintech sugiriendo que la congelación de cuentas es temporal.

Un ejecutivo de una de las firmas fintech, que deseó permanecer anónimo, también confirmó la naturaleza temporal de la pausa. El ejecutivo también vinculó la directiva del CBN con una auditoría en curso de los procesos Conoce a Tu Cliente (KYC) de las firmas fintech afectadas.

Las Fintech no Mejoran su Reputación con el CBN

Mientras tanto, el informe cita otra fuente anónima que indica que el CBN y la Agencia Nacional de Seguridad de Nigeria habían comprometido a las cuatro firmas antes de emitir la directiva.

“El CBN siente que muchos comerciantes cripto estaban aprovechando las plataformas fintech para perturbar el mercado de divisas. Los bancos también tienen una mejor relación con el regulador mientras que las fintech aún no han construido ese tipo de relación y ayudado su percepción con el CBN,” dijo la fuente anónima.

Después de rescindir una directiva emitida el 6 de febrero de 2021, el Banco Central de Nigeria (CBN) parecía repudiar este movimiento cuando se unió al gobierno nigeriano en culpar a los comerciantes de criptomonedas por la declinación de la moneda local. Desde entonces, las autoridades nigerianas se han centrado en Binance, que ha sido acusado de canalizar más de $26 mil millones fuera de la economía.

Sin embargo, con el naira aún luchando contra las principales monedas, las autoridades nigerianas han cambiado su atención a otros intercambios de criptomonedas y ahora a firmas de tecnología financiera. Mientras tanto, un análisis reciente por la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC) determinó que sólo el 10% de las cuentas bloqueadas eran operadas por firmas de tecnología financiera, con los bancos comerciales representando el resto.

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