El documento, emitido por economistas del BIS, propone usar blockchain como un historial de transacciones para superar las limitaciones que enfrentan las medidas AML actuales al tratar con activos descentralizados, como criptomonedas y stablecoins, con el fin de proteger a las instituciones de conversión.
BIS Bulletin Propone Renovar las Medidas AML de Cripto con Puntuaciones de Cumplimiento
ESCRITO POR
COMPARTIR
Boletín del BIS Propone Usar el Historial de Blockchain para Construir un Puntaje Crypto AML
La expansión de las criptomonedas y stablecoins está llevando a las instituciones financieras tradicionales a implementar nuevos conceptos para prevenir su uso con fines ilícitos. Un nuevo documento emitido por los economistas del Banco de Pagos Internacionales (BIS) propone utilizar blockchain para determinar un puntaje de anti-lavado de dinero (AML) para cada dirección de criptomonedas, ayudando a las instituciones a afrontar las preocupaciones de cumplimiento.
El boletín, titulado “Un enfoque para el cumplimiento de anti-lavado de dinero para criptoactivos,” comenta sobre la ineficiencia de los métodos actuales para evaluar si los fondos en criptomonedas son ilícitos o no, dado su dependencia de operadores descentralizados e indeterminados, como validadores o mineros, para mover estos fondos.
Los economistas abogan por utilizar la misma estructura que hace que la criptomoneda sea inmune a los enfoques tradicionales de AML para evaluar el riesgo asociado con tratar con una dirección de billetera específica o transacción.
“Como el historial completo de transacciones en la blockchain está públicamente disponible, podría informar una evaluación de qué tan cerca está una unidad particular de un criptoactivo asociada con actividades ilícitas pasadas o actuales,” destaca el boletín.
El puntaje AML referido podría emitirse respecto a este historial de transacciones. El puntaje AML se generaría en una escala de 0 a 100 puntos, siendo 100 los más limpios y 0 los más riesgosos. Esto ayudaría a las plataformas bancarias utilizadas como puntos de conversión (puntos donde se intercambia cripto en fiat) a evaluar si deben completar las transacciones solicitadas o rechazar la interacción con una dirección marcada.
El documento explicó:
Los intercambios de cripto, emisores de stablecoins y bancos podrían aplicar salvaguardias considerando requisitos mínimos de puntaje de cumplimiento AML para convertir criptomonedas, ayudando a prevenir que fondos de actividades ilícitas ingresen al sistema monetario convencional
Diferentes instituciones tendrían tolerancias diferentes para direcciones de mayor riesgo dependiendo de sus principios operativos, jurisdicción y marcos regulatorios. Por ejemplo, una tienda que vende tarjetas de regalo tendría una tolerancia mayor que un banco que ofrece opciones de inversión en cripto.
Leer más: El BIS Abandona la Participación en el Proyecto Mbridge: ‘No Fue Creado para Servir a los BRICS’
