La Superintendente de Servicios Financieros de Nueva York, Adrienne Harris, emitió una carta de orientación el miércoles aconsejando a todas las organizaciones bancarias de Nueva York que consideren usar análisis de blockchain para fortalecer el cumplimiento y gestionar los riesgos asociados con la actividad de moneda virtual.
Bancos de Nueva York Aconsejados a Aprovechar el Análisis de Blockchain: NYDFS
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NYDFS Vincula VCRA Previa, Orientación de Análisis en Nueva Notificación a los Bancos
El Departamento de Servicios Financieros (DFS o NYDFS) dijo que el aviso se aplica a “Instituciones Cubiertas,” incluyendo bancos con estatuto estatal y sucursales o agencias con licencia estatal de bancos extranjeros, y los dirige a la orientación de DFS sobre análisis y sobre la búsqueda de aprobación antes de nueva o diferente actividad de moneda virtual.
DFS dijo que el aumento de la exposición de los clientes a las criptomonedas a través de relaciones bancarias hace que las herramientas de análisis sean útiles para la identificación y mitigación de riesgos en programas de cumplimiento y riesgo empresarial.
La carta enumera casos de uso: examinar monederos de clientes que muestran transacciones de criptomonedas; verificar fuentes de fondos de proveedores de servicios de activos virtuales; monitorear la actividad criptográfica para evaluar la exposición al lavado de dinero, violaciones de sanciones u otros delitos; e identificar riesgos asociados con terceros como contrapartes VASP.
También destaca el uso de análisis para comparar la actividad esperada versus la real del cliente, integrar conocimientos del monitoreo holístico en evaluaciones de riesgo y apetito de riesgo, y evaluar los riesgos de cualquier oferta propuesta de moneda virtual.
DFS enfatizó que los ejemplos no son exhaustivos y que los controles deben alinearse con el modelo comercial, operaciones y apetito de riesgo de cada institución, con reevaluaciones regulares a medida que evoluciona los productos, tipos de clientes y participantes del mercado. La orientación de DFS cae en medio de la amplia reorganización económica de Trump, que ocurre para tender la alfombra de bienvenida para los activos criptográficos y las empresas asociadas.
El departamento dijo que las tecnologías emergentes presentan amenazas que justifican el análisis de blockchain, y que las organizaciones bancarias desempeñan “un papel crítico en la salvaguardia de la integridad del ecosistema financiero” ayudando a prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones. DFS señaló que la orientación no limita ninguna ley o regulación y dirigió las preguntas a los gerentes de relaciones en la agencia.
