La Reserva Federal y el Departamento de Bancos del Estado de Arkansas han mandatado reformas amplias en Evolve Bank & Trust tras importantes incumplimientos de cumplimiento. La orden destaca problemas en los esfuerzos contra el lavado de dinero y la protección al consumidor, especialmente en sus tratos con compañías de tecnología financiera y jugadores prominentes de criptoactivos como FTX.
Banco Evolve amigo de las criptomonedas bajo escrutinio: se emite una orden de cese y desista
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Preocupaciones de Cumplimiento Desencadenan Acción Regulatoria Contra Evolve Bank
Evolve Bank & Trust, con sede en West Memphis, Arkansas, ha entrado en un acuerdo de cese y desistimiento después de que los reguladores federales y estatales descubrieron sistemas de gestión de riesgos y cumplimiento inadecuados.
Según el banco central de EE. UU., estas deficiencias se preocupan principalmente por la División de Banca Abierta del banco, que facilita servicios para varios socios fintech. Este arreglo, detalló la Reserva Federal, ha llevado a una atención regulatoria sustancial, impactando tanto las operaciones con consumidores como la estabilidad financiera más amplia.
El escrutinio se extiende además al papel de Evolve dentro del sector cripto, sirviendo como un socio bancario para Blockfi y proporcionando servicios financieros a los clientes de FTX. Reportadamente, Evolve carecía de una conexión directa con Blockfi; en cambio, colaboró con Deserve, una plataforma de tarjetas de crédito, para emitir tarjetas de crédito Blockfi.
La presentación judicial informa que exámenes recientes han expuesto que los controles laxos de Evolve alrededor del lavado de dinero y la protección al consumidor podrían haber afectado indirectamente estas asociaciones.
“Los supervisores realizaron un examen adicional del Banco, emitido el 10 de enero de 2024, que identificó deficiencias adicionales con respecto a la gestión de riesgos del banco y el cumplimiento de las leyes, normas y regulaciones aplicables relacionadas con el lavado de dinero, incluyendo la Ley de Secreto Bancario; las reglas y regulaciones emitidas al respecto por el Departamento del Tesoro de EE. UU.,” el orden de cese y desistimiento declaró.
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