El Banco de Rusia y Rosfinmonitoring revelaron la existencia de un sistema piloto de ‘conoce a tu cliente cripto’, que tiene como objetivo vincular las operaciones fiat de los usuarios de criptomonedas con sus acciones en blockchain. El piloto, que ha estado en marcha desde 2023, involucra a cinco bancos en Rusia y se espera que continúe hasta abril, pero puede ser extendido.
Banco de Rusia y Rosfinmonitoring Revelan el Piloto del Sistema de Rastreo de Fiat a Cripto
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El Banco de Rusia y Rosfinmonitoring Revelan Piloto de Sistema de Seguimiento de Cripto
Rusia ha estado intentando rastrear las transacciones de criptomonedas y sus orígenes desde 2023. El Banco de Rusia y el Servicio Federal de Monitoreo Financiero de la Federación de Rusia (Rosfinmonitoring) revelaron la existencia de un sistema que permite a los bancos privados rastrear la conexión entre las transacciones basadas en fiat y las operaciones con criptomonedas.
El anuncio se hizo en el foro “Cuestiones Actuales de AML/CFT”, organizado por Rosfinmonitoring, donde también se divulgó que el piloto comenzó en 2023 y cinco grandes instituciones de crédito estaban colaborando con Rosfinmonitoring.
Ilya Bushmelev, director de gestión de cartera de proyectos en Innotech, un socio de Rosfinmonitoring, explicó las dificultades que enfrentan las agencias gubernamentales al vincular los mundos fiat y cripto. “Las instituciones de crédito actualmente tienen todas las oportunidades para trabajar con fiat, pero las transacciones con criptomonedas aún se consideran por separado”, enfatizó.
Este piloto podría ayudar a los bancos a establecer procedimientos de “Conoce a tu Cliente Cripto” y “Conoce tu Transacción Cripto”, afirmó Bushmelev, señalando que el sistema podría ser útil para fines de cumplimiento y regulación.
Tinkoff Bank, uno de los bancos que participa en el piloto del sistema, relató cómo la herramienta les permite clasificar el papel de algunos clientes en una red de tráfico ilegal de drogas. La Directora de Cumplimiento de Tinkoff Bank, Galina Kuznetsova, explicó que dependiendo del número y momento de las transacciones, estas pueden ser identificadas como compradores de drogas narcóticas, empeñistas, distribuidores o cambistas.
Añadió que la herramienta presentó muchas ventajas, explicando que permitió a las instituciones financieras “no disparar a los gorriones con un cañón” y no luchar “una guerra solo para bancos”. El Banco de Rusia estima que los rusos transaron $51 mil millones usando cripto en 2023.
Se tenía previsto que el piloto finalizara en mayo, pero podría extenderse indefinidamente dependiendo de los resultados obtenidos.
¿Qué piensas sobre el sistema de seguimiento de cripto del Banco de Rusia y de Rosfimonitoring? Cuéntanos en la sección de comentarios a continuación.
