Australia Apunta al Abuso de Cajeros Automáticos de Criptomonedas con Nuevas Reglas de Datos de Visas de Estudiantes

Los bancos obtendrán acceso al estado de la visa de estudiante

El gobierno australiano ha anunciado planes para intensificar su escrutinio de estudiantes internacionales supuestamente explotados por delincuentes para lavar dinero a través de cajeros automáticos de criptomonedas (ATMs). Bajo los nuevos cambios propuestos en la regulación de inmigración por el Ministro de Asuntos Internos Tony Burke, los bancos obtendrán acceso a datos de visas para ayudar a identificar a estudiantes sospechosos de ayudar al crimen organizado.

Actualmente, las instituciones financieras carecen de visibilidad sobre si los estudiantes internacionales todavía están en Australia o han regresado a sus países de origen. Al actualizar los términos y condiciones del sistema de Verificación de Derechos de la Visa en Línea (VEVO), el gobierno ahora permitirá que los bancos verifiquen esta información.

“Las instituciones financieras podrán, como resultado de esto, acceder a la información de la visa si creen que están tratando con una cuenta mula, para determinar si alguien probablemente ha salido de Australia,” declaró Burke.

Las autoridades han planteado preocupaciones sobre la rápida proliferación de cajeros automáticos de criptomonedas, que han crecido de solo 23 en 2019 a casi 2,000 hoy. Los funcionarios atribuyen este aumento a la supervisión laxa de algunas proveedores en anti-lavado de dinero (AML) y financiación del terrorismo (CFT), lo que ha llevado al Centro de Reportes y Análisis de Transacciones de Australia (AUSTRAC) a aumentar sus esfuerzos de monitoreo.

Burke reiteró la creencia de los funcionarios de que los cajeros automáticos de criptomonedas son utilizados frecuentemente por estafadores, particularmente aquellos dirigidos a australianos mayores. “Cuando AUSTRAC miró a los principales usuarios, los que más dinero estaban poniendo en cajeros automáticos de criptomonedas, el 85 por ciento de los fondos involucraba estafas o cuentas mula,” dijo.

También reveló que la próxima legislación introducirá un nuevo marco regulatorio para los negocios de activos digitales. El marco extenderá las leyes de servicios financieros existentes y empoderará a AUSTRAC para restringir o prohibir productos de alto riesgo, con los cajeros automáticos de criptomonedas como parte integral de esa categoría.

PREGUNTAS FRECUENTES 💡

• ¿Por qué el gobierno australiano está dando a los bancos acceso a los datos de visas de estudiantes? Para ayudar a los bancos a identificar “cuentas mula” verificando si los estudiantes internacionales sospechosos de lavado de dinero ya han salido de Australia.
• ¿Cuál es la principal preocupación sobre los cajeros automáticos de criptomonedas en Australia? Los funcionarios señalan que el rápido crecimiento de los cajeros automáticos de criptomonedas —ahora casi 2,000— está vinculado a la supervisión laxa, con datos de AUSTRAC que muestran que el 85% de los fondos de los principales usuarios involucraban estafas o cuentas mula.
• ¿Qué nuevos poderes tendrá AUSTRAC sobre los productos de alto riesgo en Australia? La próxima legislación empoderará a AUSTRAC para restringir o prohibir productos de activos digitales de alto riesgo, incluyendo específicamente los cajeros automáticos de criptomonedas.
• ¿Cómo está Australia combatiendo el uso de cuentas de estudiantes para delitos? Australia está actualizando el sistema VEVO para permitir que las instituciones financieras verifiquen el estado de la visa de estudiantes internacionales involucrados en actividades sospechosas de cuentas.