AUSTRAC apunta a operador de cajeros automáticos de criptomonedas por riesgos de lavado de dinero

Cajeros automáticos de criptomonedas etiquetados como canal de “mayor riesgo” para el lavado de dinero

El Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC) ha emitido una notificación de infracción de $56,340 al operador de cajeros automáticos de criptomonedas Cryptolink. El regulador también aceptó el compromiso ejecutable por la corte del operador para abordar las deficiencias de la empresa en medidas contra el lavado de dinero (ALD) y la financiación del terrorismo (CFT).

Según un comunicado de prensa, la acción de ejecución surge de los hallazgos del Grupo de Tareas de Criptomonedas de AUSTRAC, que identificó problemas relacionados con el retraso de Cryptolink en el reporte de grandes transacciones de efectivo y evaluaciones de riesgo inadecuadas para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, declaró que la notificación de infracción tiene como objetivo abordar el incumplimiento previo de los requisitos de reporte, mientras que el compromiso ejecutable pretende asegurar que Cryptolink mejore sus evaluaciones de riesgo y fortalezca sus controles generales de ALD/CTF.

“Los cajeros automáticos de criptomonedas representan uno de los canales de mayor riesgo para el lavado de dinero en Australia”, dijo Thomas, enfatizando que estos cajeros son explotados por criminales para lavar dinero y transferir fondos de estafas. Afirmó la seriedad de estos hallazgos, respaldados por observaciones del Grupo de Trabajo de Criptomonedas y colaboraciones con las fuerzas del orden.

Como parte del compromiso ejecutable, se requiere que Cryptolink involucre a revisores externos para validar el reporte de todas las transacciones que superen el umbral necesario a AUSTRAC. Se espera que los revisores evalúen la efectividad de los controles relacionados con grandes transacciones en efectivo.

Se espera que Cryptolink proporcione a AUSTRAC un informe escrito sobre las acciones tomadas para abordar los hallazgos, incluidas las acciones correctivas o de mejora identificadas para el 13 de marzo de 2026. Mientras tanto, la aceptación de este compromiso ejecutable por parte del CEO de AUSTRAC no afecta el derecho del regulador a tomar más medidas relacionadas con cualquier infracción futura por parte de Cryptolink.

Aunque Cryptolink reconoció la notificación y pagó la multa de inmediato, según AUSTRAC, esto no constituye una admisión de responsabilidad por parte del operador del cajero automático.

AUSTRAC: Las estafas dominan la actividad de los cajeros automáticos de criptomonedas

La acción de ejecución del regulador australiano sigue a un compromiso intensivo con operadores de cajeros automáticos de criptomonedas desde finales de 2024. Los hallazgos del Grupo de Tareas de Criptomonedas de AUSTRAC revelaron que el 85% de las transacciones realizadas por los 90 usuarios más frecuentes de cajeros automáticos de criptomonedas estaban asociadas con estafas y actividades de mulas de dinero.

“Las estafas impulsan una cantidad significativa de actividad sospechosa. Los criminales utilizan cada vez más los cajeros automáticos de criptomonedas para manipular y retirar fondos robados”, agregó Thomas. Citó un informe reciente del Instituto Australiano de Criminología, que indicó que más del 40% de las víctimas de ciberdelitos son revictimizadas, a menudo en cuestión de meses.

La segunda fase del Grupo de Tareas de Criptomonedas se centra en las operaciones de alto riesgo. El jefe de AUSTRAC enfatizó la necesidad de que todos los operadores del sector de moneda digital tomen estos problemas en serio.

“A los criminales no les importa cómo lastiman a las personas; les importa ganar dinero”, dijo Thomas. “Queremos colaborar con los intercambios de moneda digital para fortalecer el sector contra la explotación. Sin embargo, si los operadores no prestan atención a estas advertencias, nos veremos obligados a tomar más medidas.”

Preguntas frecuentes

• ¿Por qué AUSTRAC tomó medidas contra Cryptolink en Australia? AUSTRAC tomó medidas debido al retraso de Cryptolink en el reporte de grandes transacciones en efectivo y controles débiles de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo en el mercado australiano.
• ¿Cuánto fue multado Cryptolink por el regulador australiano? Cryptolink recibió una notificación de infracción de $56,340 del Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones.
• ¿Cuál es el principal riesgo de lavado de dinero identificado por AUSTRAC en Australia? El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, declaró que los cajeros automáticos de criptomonedas son actualmente uno de los canales de mayor riesgo para el lavado de dinero en Australia, explotados para estafas y fondos criminales.
• ¿Qué debe hacer Cryptolink para mejorar el cumplimiento en Australia? Cryptolink debe contratar revisores externos para validar la presentación de informes de transacciones, evaluar los controles de transacciones en efectivo y revisar su evaluación de riesgos para cumplir con el compromiso ejecutable por la corte de AUSTRAC.