Argentina Fortalece los Requisitos Regulatorios para los VASPs

Argentina Emite Nuevas Normas para Operaciones de VASP

Argentina se está poniendo al día con otros países respecto a sus requisitos regulatorios para proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). El 13 de marzo, el regulador de valores argentino CNV publicó la resolución 1058, que establece un nuevo conjunto de reglas de cumplimiento para permitir la operación de VASPs en el país. El documento es un seguimiento de la aprobación de la Ley 27.739, que determinó a la CNV como la organización encargada de la supervisión de los VASP.

La resolución establece un conjunto de requisitos de cumplimiento más detallados para las empresas criptográficas, incluyendo la necesidad de documentación y planes de seguridad más exhaustivos, así como el establecimiento de niveles de reservas de fondos para cada clase de VASP. Además, los VASPs ahora deben divulgar los riesgos asociados con sus operaciones a sus usuarios para mejorar la conciencia y protección del usuario.

El documento también modifica las políticas actuales de AML/TF para ser más específicas y alineadas con los requisitos actuales del Grupo de Acción Financiera (GAFI).

Una de las características nuevas más relevantes de la resolución radica en la propuesta de la segregación de activos cliente-intercambio, lo que significa que los fondos de los clientes deben estar separados de los fondos de intercambio, buscando proteger a los clientes de una situación similar a FTX.

Este mismo requisito fue considerado para su inclusión durante la discusión de la ley de criptomonedas en Brasil, pero no fue aprobado ya que los legisladores discutieron que podría frenar la innovación.

La industria de las criptomonedas ayudó a diseñar este documento, ya que la CNV consultó a varios actores relevantes del mercado de criptomonedas para finalizar estas normas. Roberto Silva, Presidente de la CNV, afirmó que “trabajaron arduamente en esta regulación con el objetivo de hacerla efectiva y cumplir con la ley, manteniendo un equilibrio para no sobre-regular ni imponer costos innecesarios a la industria, promoviendo la innovación.”

No obstante, los expertos locales en criptomonedas se quejaron de la falta de definición sobre los temas fiscales relacionados con las criptomonedas en el documento, ya que los activos digitales son tratados de manera injusta en comparación con otras inversiones tradicionales.

La ley entrará en vigor el 31 de diciembre de 2025, y los VASPs tendrán que adaptarse a esta nueva regulación.

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