Acuerdo Provisional de la UE: Proveedores de Servicios de Activos Criptográficos Añadidos a la Lista de Entidades Obligadas

Nuevas Medidas Mitigan los Riesgos Asociados con Carteras Autogestionadas

De acuerdo con un acuerdo provisional entre el Consejo de la Unión Europea (UE) y el Parlamento, los proveedores de servicios de activos criptográficos (CASPs, por sus siglas en inglés) ahora figurarán en la lista de entidades obligadas a “realizar la debida diligencia con sus clientes”. Esto significa que los CASPs necesitan verificar hechos e información sobre los usuarios cuyas transacciones superen los $1,090 o €1000.

En su declaración del 18 de enero, el Consejo de la UE afirmó que la debida diligencia, que también incluye la notificación de actividades sospechosas, “añade medidas para mitigar riesgos en relación con transacciones con carteras autogestionadas”. La declaración también explica por qué el consejo y el parlamento acordaron añadir a los CASPs a una lista que ya incluye bancos, casinos, agencias inmobiliarias y servicios de gestión de activos.

Comentando sobre los cambios propuestos a las regulaciones existentes, el Ministro de Finanzas belga, Vincent Van Peteghem, dijo:

“Este acuerdo es parte esencial del nuevo sistema de la UE contra el lavado de dinero. Mejorará la forma en que los sistemas nacionales contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo están organizados y trabajan juntos. Esto asegurará que los estafadores, el crimen organizado y los terroristas no tendrán ningún espacio para legitimar sus ingresos a través del sistema financiero.”

Bajo el acuerdo provisional, los comerciantes de artículos como automóviles de lujo, aviones, yates y bienes culturales también se convierten en entidades obligadas. Además, los clubes de fútbol profesionales también se convierten en entidades obligadas. Sin embargo, según la declaración, los miembros de la UE aún pueden eliminar el sector del fútbol si lo consideran de bajo riesgo.

Nuevo Límite de Pago en Efectivo

Mientras tanto, la declaración también reveló que se requerirá que los miembros impongan un límite de pago en efectivo de casi $11,000. Al restringir el valor de los pagos en efectivo, la UE pretende “hacer más difícil para los criminales blanquear dinero sucio”. La declaración también reveló nuevos umbrales de pago en efectivo para usuarios ocasionales de cripto.

“Además, según el acuerdo provisional, las entidades obligadas deberán identificar y verificar la identidad de una persona que realice una transacción ocasional en efectivo entre €3,000 y €10,000”, dijo el Consejo de la UE.

La declaración del consejo también describió las responsabilidades de las unidades de inteligencia financiera (FIU, por sus siglas en inglés) de los respectivos estados miembros. Dicho que cada unidad tendría “acceso inmediato y directo a información financiera, administrativa y de aplicación de la ley”. Esta información puede incluir transferencias criptográficas, datos nacionales de vehículos motorizados y datos aduaneros.

Tras el acuerdo entre el Consejo y el Parlamento, el texto del acuerdo provisional ahora está listo para ser presentado a los representantes de los estados miembros y a la UE para su aprobación.

¿Cuáles son tus pensamientos sobre las últimas reglas de la Unión Europea contra el lavado de dinero? Déjanos saber qué piensas en la sección de comentarios a continuación.