Activos del Mundo Real Tokenizados: Una Estrategia Atractiva de Diversificación de Cartera para Inversores Modernos – Zaid Ismail

El Atractivo de los Activos del Mundo Real Tokenizados

Zaid Ismail afirmó que, a diferencia de los ETFs regulares, la negociación de RWA tokenizados no está acotada ni restringida a las horas laborales normales. Además, los RWA tokenizados, los tokens digitales basados en blockchain que representan activos financieros físicos y tradicionales, ofrecen otras ventajas significativas sobre los ETFs, incluyendo una mejor liquidez, accesibilidad global y transacciones en tiempo real. Los RWA tokenizados también vienen con una mayor transparencia, costos reducidos y propiedad directa. Según el COO, tales atributos hacen que los RWA tokenizados sean “una opción más versátil y atractiva para los inversionistas modernos que buscan diversificación en su cartera”.

A pesar de ser aparentemente superiores a los ETFs, el éxito futuro de los RWA tokenizados depende de cómo colaboren los reguladores globales, así como de la estandarización de las reglas que rigen dichos activos. La adopción de esta nueva forma de manejar activos valiosos por parte de las instituciones financieras tradicionales también será clave para el éxito de los RWA tokenizados, añadió Ismail.

Mientras tanto, en sus respuestas escritas enviadas a Bitcoin.com News a través de Telegram, el COO de Mintlayer explica por qué los desarrolladores deberían considerar la creación de aplicaciones de finanzas descentralizadas (defi) en la red de Bitcoin. También comparte sus pensamientos sobre algunos de los desafíos comunes de blockchain como la congestión de la red, las altas comisiones por transacción y la dificultad de ejecutar nodos, así como cómo estos ralentizan la adopción de la tecnología.

A continuación, se presentan las respuestas de Zaid Ismail a las preguntas enviadas.

Bitcoin.com News (BCN): Los fondos cotizados en bolsa (ETFs) son vistos por algunos como lo más cercano que tiene el ecosistema Tradfi a los activos del mundo real tokenizados (RWA). ¿De qué manera los RWA tokenizados son superiores a los ETFs típicos?

Zaid Ismail (ZI): Los Activos del Mundo Real Tokenizados (RWA) en la blockchain ofrecen ventajas significativas sobre los ETFs tradicionales, incluyendo la negociación 24/7 que elude las horas restringidas de las bolsas tradicionales, una mejor liquidez, accesibilidad mundial, capacidad de transacción en tiempo real, mayor transparencia, reducción de costos por la menor cantidad de intermediarios, opciones de personalización mejoradas y propiedad directa. Colectivamente, estos atributos los convierten en una opción más versátil y atractiva para los inversionistas modernos que buscan diversificación en su cartera.

BCN: A medida que los marcos regulatorios continúan evolucionando, ¿cómo funcionaría la negociación y propiedad transfronteriza de RWA, especialmente ya que las instituciones Tradfi están sumergiendo sus pies en el mundo de los RWA tokenizados?

ZI: En los últimos años, la negociación y propiedad transfronteriza de los Activos del Mundo Real Tokenizados (RWA) se han vuelto más factibles. Sin embargo, a medida que evolucionan los marcos regulatorios, es necesaria la cooperación internacional y la estandarización para asegurar transacciones transfronterizas fluidas.

Las instituciones de finanzas tradicionales también están empezando a involucrarse en los RWA tokenizados. Es como si estuvieran probando las aguas de este nuevo enfoque digital para los activos. Al hacerlo, necesitarán trabajar con los reguladores para adaptar las regulaciones existentes al panorama cambiante.

En esencia, el futuro de la negociación y propiedad transfronteriza de RWA tokenizados depende de la colaboración global, reglas estandarizadas y la disposición de los actores financieros tradicionales para adoptar esta forma innovadora de manejar activos valiosos.

BCN: ¿Por qué un propietario de activos querría pasar por la molestia – y la curva de aprendizaje – de tokenizar sus activos? ¿Qué cambia la tokenización para los originadores y comerciantes de activos?

ZI: Aunque los propietarios de activos podrían percibir inicialmente la tokenización como un proceso complejo, con plataformas como Mintlayer el proceso se simplifica, reduciendo las molestias para los propietarios de activos. Con Mintlayer, la tokenización está integrada y es simple, por lo que los usuarios no técnicos pueden emitir tokens fácilmente sin tener que utilizar contratos de despliegue como en Ethereum.

Además, Mintlayer Institutional está construyendo una plataforma SaaS para clientes institucionales que ayudará a simplificar el proceso de emisión, monitorización y manejo de todos los aspectos de cumplimiento requeridos para la tokenización.

La tokenización y los beneficios que ofrece pueden superar significativamente la curva de aprendizaje y el esfuerzo iniciales. La tokenización es una opción convincente para originadores y comerciantes de activos porque mejora la liquidez y permite la propiedad fraccionada de activos de alto valor como bienes raíces o arte. También ofrece acceso al mercado global, transacciones transparentes a través de blockchain y gestión eficiente de activos con contratos inteligentes. Para los inversores, especialmente en regiones de alta inflación, los activos tokenizados proporcionan una vía de inversión estable y accesible, revolucionando la originación y el comercio de activos.

BCN: Con blockchains todavía congestionadas, los picos en comisiones por transacción, y la dificultad en ejecutar nodos, ¿cree que la infraestructura de blockchain actual está lista para la tokenización de activos del mundo real a gran escala?

ZI: El estado actual de la infraestructura de blockchain, particularmente con las soluciones de capa 1, enfrenta desafíos como la congestión, picos en comisiones por transacción y dificultades en ejecutar nodos. Estos problemas se hacen evidentes durante períodos de alta demanda, como se ha visto con proyectos como Ordinals, que requieren acuñar directamente en la cadena principal de Bitcoin. Sin embargo, la llegada de soluciones de capa 2 como Mintlayer está cambiando el panorama, señalando que la blockchain de hecho se está preparando para la tokenización de activos del mundo real a gran escala.

Las soluciones de capa 2, como Mintlayer, abordan estos desafíos al descargar transacciones, NFTs y otras operaciones de la cadena principal. Este enfoque reduce significativamente la congestión y las comisiones por transacción en Bitcoin. Al trasladar estos procesos a una capa secundaria, podemos mantener la seguridad e integridad de la blockchain principal mientras mejoramos su escalabilidad y rendimiento.

Posteriormente, dentro de nuestra propia cadena en la red Mintlayer, gracias a nuestra infraestructura UTXO, es posible agrupar múltiples transacciones en una sola, ahorrando espacio y reduciendo las comisiones. Además, nuestro contrato inteligente HTLC integrado en Mintlayer permitirá intercambios atómicos y la integración de la red Lightning, ofreciendo una forma de enrutar transacciones en una red peer-to-peer que no requiere que las tx se guarden permanentemente en la blockchain.

Nuestra arquitectura no solo permite la agrupación de transacciones e intercambios atómicos, sino que los bajos requisitos de nodo de Mintlayer son fundamentales para fomentar una red más inclusiva y descentralizada. El hecho de que cualquier persona con una PC estándar, o incluso una Raspberry Pi, pueda ejecutar un nodo es un testimonio de la democratización de la tecnología blockchain. Esta accesibilidad es crucial para la descentralización, ya que permite a una gama más amplia de participantes contribuir a la seguridad de la red y a los procesos de consenso.

La combinación de estos avances sugiere que la infraestructura de blockchain, especialmente con la integración de soluciones de capa 2 como Mintlayer, está de hecho lista para manejar la tokenización de activos del mundo real a gran escala. Al abordar los desafíos clave de las blockchains de capa 1 y hacer que la participación sea más accesible, estamos allanando el camino para un ecosistema de blockchain más robusto, eficiente e inclusivo capaz de soportar la tokenización de activos a gran escala.

BCN: Se dice que la blockchain de Bitcoin carece de capacidades defi, pero proyectos como el suyo aún intentan traer defi a Bitcoin. ¿Por qué deberían preocuparse los desarrolladores por construir sus aplicaciones descentralizadas en el ecosistema de Bitcoin?

ZI: Aunque Ethereum revolucionó significativamente el espacio defi hace años, Bitcoin sigue siendo el principal impulsor en todo el ecosistema cripto, con la mayor liquidez y participación de mercado. No solo tiene la base de usuarios más grande, sino que también es la criptomoneda más reconocida y ampliamente sostenida. Construir aplicaciones defi dentro del ecosistema de Bitcoin abre oportunidades para aprovechar este vasto mercado, lo que potencialmente conduce a tasas de adopción más altas y mayores efectos de red.

La naturaleza descentralizada de la red Bitcoin ofrece un nivel de seguridad y confianza que no se encuentra en muchas otras plataformas. Al desarrollar aplicaciones defi en Bitcoin, los desarrolladores pueden aprovechar esta descentralización, reduciendo así los riesgos de censura y puntos únicos de fallo.

Adicionalmente, un mayor acceso a la liquidez de Bitcoin es una ventaja significativa para las aplicaciones defi construidas dentro de su ecosistema. Los desarrolladores pueden aprovechar la sustancial reserva de liquidez de Bitcoin, que es especialmente beneficiosa para aplicaciones financieras que requieren importantes flujos de capital.

En resumen, el ecosistema de Bitcoin, complementado por soluciones de capa 2 como Mintlayer, presenta una combinación única de seguridad, una amplia base de usuarios e innovaciones tecnológicas. Estos factores lo hacen una plataforma atractiva para desarrolladores ansiosos por crear aplicaciones defi de última generación.

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