Die United Texas Bank hat von der US-Notenbank und dem Texas Department of Banking eine Unterlassungsanordnung erhalten, da erhebliche Mängel in der Compliance festgestellt wurden. Die Bank muss unverzüglich Maßnahmen ergreifen, um Probleme in Bezug auf ihr Anti-Geldwäsche-Programm (AML) und die Aufsicht über die Unternehmensführung zu beheben.
United Texas Bank steht aufgrund von AML-Verstößen im Zusammenhang mit "virtuellen Währungskunden" vor regulatorischen Maßnahmen.
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Die Unterlassungsanordnung gegen die United Texas Bank nennt Aufsicht über virtuelle Währungen und AML-Mängel
Die in Dallas, Texas ansässige United Texas Bank sieht sich regulatorischen Maßnahmen gegenüber, nachdem eine im Mai 2023 durchgeführte Untersuchung kritische Mängel in ihrem Risikomanagement und ihren Compliance-Praktiken aufgedeckt hatte. Die US-Notenbank und das Texas Department of Banking stellten fest, dass die Aufsicht der Bank über ausländische Korrespondenzbanken und “virtuelle Währungskunden” den gesetzlichen Anforderungen, insbesondere hinsichtlich Anti-Geldwäsche (AML) und Bank Secrecy Act (BSA) Compliance, nicht entsprach.
Die Unterlassungsanordnung verlangt von der Bank, sofort umfassende Schritte zu unternehmen, um diese Probleme zu beheben. Zu den Hauptanliegen der Fed gehören die Unternehmensführung der Bank und die Berichte, dass der Vorstand die Einhaltung der Bundesvorschriften durch das Management nicht ausreichend überwacht hat. Die Anordnung verlangt von der United Texas Bank, innerhalb von 90 Tagen einen schriftlichen Plan zu entwickeln, der die Aufsicht durch den Vorstand und die Einhaltung der BSA/AML- und Office-of-Foreign-Assets-Control-(OFAC)-Vorschriften stärkt.
Als die Nachricht von der United Texas Bank die Krypto-Community erreichte, wurde sie schnell zu einem heißen Thema auf sozialen Medienplattformen wie X. „Eine weitere Kryptobank, eine weitere Vollstreckungshandlung,“ schrieb Caitlin Long, Gründerin der Custodia Bank, auf X. „Die Regulierungsbehörden haben so weitreichende Befugnisse zur Überwachung und Einhaltung, dass sie im Grunde gegen jeden vorgehen können, den sie wollen,“ bemerkte Gabor Gurbacs, Gründer von Pointsville, auf X. „Es scheint falsch zu sein. Mal sehen, ob das Gewohnheitsrecht einige gute Präzedenzfälle schaffen kann, um [diese] Mafia-Taktiken zu zerstören,“ fügte er hinzu.
Die Vollstreckungsmaßnahme der Fed und des texanischen Regulators skizziert mehrere Schritte zur Verbesserung des AML-Compliance-Programms der Bank, darunter die Durchführung einer unabhängigen Prüfung, die Überarbeitung der Verfahren zur Kundenidentifizierung und die Verbesserung der Überwachung verdächtiger Aktivitäten. Die Bank muss regelmäßig Fortschrittsberichte vorlegen, in denen ihre Bemühungen zur Einhaltung der Vorschriften detailliert beschrieben werden, mit einem klaren Zeitplan für die Umsetzung. Das Versäumnis, diese Fristen einzuhalten, könnte zu weiteren regulatorischen Maßnahmen der US-Notenbank oder anderer staatlicher und bundesstaatlicher Behörden führen.
Was halten Sie von der Maßnahme der Fed gegen die United Texas Bank? Teilen Sie Ihre Gedanken und Meinungen zu diesem Thema im Kommentarbereich unten mit.
