TRM Labs: Trotz anhaltender Risiken macht die Compliance in Lateinamerika Fortschritte

• TRM Labs berichtet, dass Stablecoins 95 % der illegalen Kapitalzuflüsse in Lateinamerika ausmachen, was VASPs dazu zwingt, als Nächstes ihre Technologie zu modernisieren.
• Das Sinaloa-Kartell wusch im Jahr 2025 103 Mrd. US-Dollar, was die Regierungen dazu veranlasste, die bevorstehenden AML-Gesetze durchzusetzen.
• Aufgrund dieser Berichte verschärfen die lateinamerikanischen Länder ihre Compliance-Standards.

TRM Labs: Regulierung schränkt Bedrohungslücken in Lateinamerika ein

Die Regulierung im Kryptobereich schreitet international voran, und Lateinamerika bildet da keine Ausnahme, trotz zahlreicher dokumentierter Bedrohungen. Laut TRM Labs, einem Blockchain-Analyseunternehmen, werden Vorschriften eingeführt, um Kryptowährungstransaktionen und -ströme in der Region sicherer zu machen.

In einem aktuellen Bericht gab TRM Labs bekannt, dass Stablecoins in ganz Lateinamerika zum dominierenden Zahlungsmittel geworden sind und 95 % der Zuflüsse an sanktionierte Unternehmen weltweit ausmachen – in einer Region, die aufgrund ihrer wirtschaftlichen Gegebenheiten offen für die Einführung dieser neuen Technologien ist.

TRM Labs stellt fest, dass die Bedrohungen in der Region gut dokumentiert sind, darunter Geldströme mit Verbindungen zum Sinaloa-Kartell, die lokale Broker und P2P-Börsen nutzen, um Gelder zu waschen, wobei chinesische Organisationen als Vermittler eingesetzt werden, um allein im Jahr 2025 über 103 Milliarden US-Dollar zu verarbeiten.

Darüber hinaus hob die Institution hervor, dass weiterhin geltende Sanktionen im Zusammenhang mit illegalen Öltransporten und Drogenhandel Lateinamerika im Fokus der Strafverfolgung halten. Dennoch handeln die Regierungen zügig, um diese Lücken zu schließen und die Compliance in der gesamten Branche zu stärken.

In Brasilien schaffen im Februar verabschiedete neue Vorschriften einen Compliance-Rahmen, der neue Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (TF) für Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte (VASPs) vorsieht, damit diese eine Betriebsgenehmigung erhalten. Argentinien hat ebenfalls die Aufsicht über den Kryptomarkt verschärft und aktualisierte Registrierungsanforderungen für VASPs eingeführt, die AML-Regeln, Prüfungsvorschriften und Anforderungen zur Trennung von Vermögenswerten umfassen.

Mexiko führte zudem risikobasierte Bewertungen, benannte Compliance-Beauftragte und regelmäßige Compliance-Prüfungen für Unternehmen ein, da Aktivitäten im Bereich virtueller Vermögenswerte nach wie vor auf Organisationen beschränkt sind, die von der mexikanischen Zentralbank (Banxico) zugelassen sind. TRM Labs kam zu dem Schluss, dass „für Börsen, Fintechs und Finanzinstitute, die in Lateinamerika tätig sind, regulatorische Anforderungen gleichzeitig in der gesamten Region in Kraft treten. Institutionen, die ihre Compliance-Infrastruktur vor Ablauf der Durchsetzungsfristen aufbauen, haben einen klaren Wettbewerbsvorteil.“