The Crypto Cleanup: Südafrikas neuer Versuch, die FATF-Graue Liste zu verlassen

Neue Regeln zwingen Krypto-Plattformen zur Verfolgung von Benutzeridentitäten

Eine südafrikanische finanzielle Aufklärungseinheit hat eine Direktive erlassen, die digitale Vermögensplattformen dazu verpflichtet, die Identitäten der an Kryptowährungstransaktionen beteiligten Parteien zu sammeln. Diese als Direktive 9 bekannte Anordnung tritt am 30. April 2025 in Kraft und legt die Verantwortung für die Identifizierung und Speicherung dieser Informationen auf die digitalen Vermögensplattformen, die die Transaktionen abwickeln.

Laut einem Bericht ist die Direktive Teil der laufenden Bemühungen Südafrikas, von der Grauliste der Financial Action Task Force (FATF) entfernt zu werden. Die Aufnahme in die FATF-Grauliste kann dem Ruf eines Landes schaden, die Kosten für finanzielle Transaktionen erhöhen und aufgrund des wahrgenommenen höheren Länderrisikos zu höheren Kreditkosten führen.

Wie von Bitcoin.com News berichtet, wurde Südafrika Anfang 2023 auf die gefürchtete Grauliste gesetzt, nachdem die FATF festgestellt hatte, dass das Land nicht genug unternommen hatte, um eine Aufnahme in die Liste zu vermeiden. Ein früherer Bericht deutete darauf hin, dass die Entscheidung Südafrikas im Oktober 2022, Krypto-Vermögenswerte als Finanzprodukte zu bezeichnen, einzig dazu diente, eine Aufnahme in die Liste zu vermeiden.

Diese Bemühungen reichten jedoch nicht aus, um die FATF zufrieden zu stellen, die schlussfolgerte, dass Südafrika einer genaueren Überwachung bedürfe. Seitdem hat die afrikanische Nation weitere Schritte unternommen, um von der Liste gestrichen zu werden, wobei die neueste Direktive des Finanziellen Informationszentrums (FIC) einer dieser Schritte ist. Die Direktive zielt darauf ab, Südafrika mit der Reiserichtlinie der FATF in Einklang zu bringen.

“Der Hauptgrund für die Umsetzung der Reiserichtlinie besteht darin, sicherzustellen, dass die Übertragung oder der Empfang von Krypto-Vermögenswerten über CASPs nicht zur Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Finanzierung der Verbreitung verwendet wird,” sagte das FIC.

Einige der neuen Anforderungen der Einheit beinhalten die Verpflichtung, die vollständigen Namen des Absenders und des Begünstigten sowie deren Wallet-Adressen aufzuzeichnen, wenn der Transaktionswert unter $277 (5.000 Rand) liegt. Die Anforderungen sind strenger für Transaktionen, die den Schwellenwert von $277 überschreiten, fügte der Bericht hinzu.

Auf die Direktive des FIC reagierend, sagte Sean Sanders, CEO von Altify, dass sein Unternehmen bereit sei, die regulatorischen Entwicklungen zu unterstützen, jedoch die Entscheidung in Frage stelle, den Schwellenwert auf $277 zu setzen, eine Zahl, die er als “die niedrigste weltweit” beschrieb.