Südafrikas FIC stellt Entwurfsvorschrift für die Umsetzung der Reiseregel vor; Branchenführer im Bereich Krypto gibt Warnung aus

Interaktionen von CASP mit nicht gehosteten Wallets

Das South African Financial Intelligence Centre (FIC) hat kürzlich einen Entwurfserlass zur Implementierung der Reiseregel der Financial Action Task Force (FATF) durch verantwortliche Krypto-Vermögensdienstleister (CASP) herausgegeben. Obwohl der Entwurfserlass vorschlägt, die Empfehlung 16 der FATF zu ratifizieren, glauben einige Krypto-Entitäten, wie Valr, dass mehrere Faktoren die Implementierung der Reiseregel behindern werden.

In schriftlichen Bemerkungen, die an Bitcoin.com News gesendet wurden, identifizierte Farzam Ehsani, Mitbegründer und CEO von Valr, die Mindestschwellenmenge für Krypto-Vermögensübertragungen als einen der Faktoren, die die Implementierung der Regel wahrscheinlich behindern werden. Ehsani wies auch auf die Kontrolle oder Regulierung der Interaktionen von CASP mit nicht gehosteten Wallets und die ungleiche Implementierung der Reiseregel weltweit als potenzielle Herausforderungen für die erfolgreiche Implementierung der Reiseregel in Südafrika hin.

Zusätzlich zu den aufgeführten Verpflichtungen der CASP oder der Urheber von Krypto-Vermögensübertragungen skizziert der Entwurfserlass 9 des FIC auch die Richtlinien und Verfahren, die beim Umgang mit nicht gehosteten Wallets beobachtet oder eingehalten werden müssen. Darüber hinaus müssen diese Richtlinien und Verfahren in die von den CASP entwickelten Risikomanagement- und Compliance-Programme integriert werden, wie es Abschnitt 42 des FIC-Gesetzes vorschreibt.

Implementierung der Reiseregel und ihre Auswirkungen auf die Nutzer

In der Zwischenzeit betonte Ehsani auch, dass die Implementierung dieser Empfehlung wahrscheinlich zu erhöhten Gebühren oder Kosten für die Nutzer führen wird. Er erklärte:

“Es besteht auch eine übergreifende Sorge, dass die Implementierung der Reiseregel die Kosten der Compliance für CASP erheblich erhöhen wird und diese Kosten letztendlich von den Endnutzern getragen werden. Schließlich sollte das FIC einen erheblichen Großvaterzeitraum einräumen, um den CASP ausreichend Zeit zu geben, um die Richtlinien einzuhalten.”

Der Mitbegründer von Valr argumentierte, dass die Implementierung der Empfehlung 16 der FATF dazu führen könnte, dass einige Nutzer zu dezentralen Finanzprotokollen (DeFi) wechseln. Er sagte, dass es “sehr schwierig, wenn nicht unmöglich ist, die Reiseregel darauf anzuwenden.” Der Mitbegründer schlug vor, dass die Möglichkeit dieser Verschiebung die Regulierungsbehörden dazu veranlassen sollte, die Auswirkungen jeder neuen Regulierung sorgfältig zu prüfen.

Laut dem Financial Intelligence Centre (FIC) soll der Entwurfserlass am Tag seiner Veröffentlichung im Government Gazette in Kraft treten. Danach werden südafrikanische CASP, die die Bestimmungen des Erlasses nicht einhalten, “gemäß Abschnitt 45C des FIC-Gesetzes einer administrativen Sanktion unterworfen.”

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