Die New Yorker Superintendentin der Finanzdienstleistungen Adrienne Harris gab am Mittwoch einen Leitfaden heraus, der alle New Yorker Bankorganisationen dazu auffordert, Blockchain-Analysen zu verwenden, um die Compliance zu stärken und die mit Aktivitäten in virtuellen Währungen verbundenen Risiken zu managen.
New Yorker Banken geraten Blockchain-Analyse zu nutzen: NYDFS
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NYDFS verknüpft vorherige VCRA- und Analyseleitlinien in neuer Mitteilung an Banken
Das Department of Financial Services (DFS oder NYDFS) teilte mit, dass die Mitteilung für „Covered Institutions“ gilt, einschließlich staatlich lizenzierter Banken sowie staatlich lizenzierter Zweigstellen oder Agenturen ausländischer Banken, und lenkt sie auf DFS-Leitlinien zu Analysen und zur Einholung von Genehmigungen, bevor neue oder andersartige Aktivitäten in virtuellen Währungen gestartet werden.
DFS sagte, dass die zunehmende Kundenaussetzung gegenüber Krypto durch Bankbeziehungen Analysetools nützlich für die Risikoidentifizierung und -minderung über Compliance- und Unternehmensrisikoprogramme macht.
Der Brief listet Anwendungsfälle auf: das Screening von Kunden-Wallets, die Krypto-Transaktionen zeigen; die Überprüfung von Finanzierungsquellen von virtuellen Asset-Service-Providern; die Überwachung von Krypto-Aktivitäten zur Bewertung von Risiken wie Geldwäsche, Sanktionsverletzungen oder anderen Verbrechen; und die Identifizierung von Risiken, die mit Dritten wie VASP-Gegenparteien verbunden sind.
Er hebt auch die Nutzung von Analysen hervor, um erwartete gegenüber tatsächliche Kundenaktivitäten zu vergleichen, Erkenntnisse aus ganzheitlicher Überwachung in Risikobewertungen und Risikoneigung einzuarbeiten und die Risiken von vorgeschlagenen virtuellen Währungsangeboten zu bewerten.
DFS betonte, dass die Beispiele nicht erschöpfend sind und dass die Kontrollen auf das Geschäftsmodell, die Operationen und die Risikoneigung jeder Institution abgestimmt sein sollten, mit regelmäßigen Neubewertungen, wenn sich Produkte, Kundentypen und Marktteilnehmer entwickeln. Die DFS-Leitlinien kommen inmitten von Trumps umfassendem wirtschaftlichem Umbruch heraus, der zufällig den roten Teppich für Krypto-Assets und assoziierte Unternehmen ausrollt.
Die Abteilung sagte, dass aufkommende Technologien Bedrohungen mit sich bringen, die Blockchain-Analysen rechtfertigen, und dass Bankorganisationen „eine entscheidende Rolle dabei spielen, die Integrität des finanziellen Ökosystems zu bewahren“ und so helfen, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Sanktionsumgehung zu verhindern. DFS merkte an, dass die Leitlinien keine Gesetze oder Vorschriften einschränken und verwies Fragen an die Relationship-Manager der Agentur.
