New York Community Bancorp ringt mit einem 40%igen Aktienkursrückgang nach enttäuschendem Gewinnbericht

Die Bankängste des letzten Jahres kehren zurück, da NYCB mit der harten Realität der Gewinnergebnisse konfrontiert ist

Finanzherausforderungen sind mit der New York Community Bancorp (NYSE: NYCB), der Entität, die die Signature Bank übernommen hat, wieder aufgetaucht, indem ein steiler Rückgang ihres Aktienwertes während des Handelstages am Mittwoch erlebt wurde. Die Aktien der NYCB stürzten im Vergleich zum US-Dollar nach der kürzlichen Gewinnankündigung der Bank um über 40% ab. Die Finanzorganisation hat feste Maßnahmen angekündigt, um das Kapital zu stärken, ihre Bilanz zu festigen und ihre Risikomanagementpraktiken zu verbessern, da das Unternehmen in den Bereich der Großbanken von 100 Milliarden Dollar eintritt.

Für das Quartal zum 31. Dezember 2023 meldete NYCB einen Nettoverlust von 252 Millionen Dollar, ein krasser Gegensatz zum Nettogewinn von 207 Millionen Dollar im Quartal zum 30. September 2023. Die Bank stellte auch fest, dass im gleichen Zeitraum zum 31. Dezember 2023 der Nettoverlust für die Stammaktionäre 260 Millionen Dollar betrug, verglichen mit einem Nettogewinn von 199 Millionen Dollar für das Quartal zum 30. September 2023.

In einer dramatischen finanziellen Kehrtwende stürzte der verwässerte Gewinn pro Aktie (EPS) im Quartal zum 31. Dezember 2023 auf einen Verlust von 0,36 $ ab, eine deutliche Umkehrung vom verwässerten EPS von 0,27 $ pro Aktie nur drei Monate zuvor. Die Schwierigkeiten, mit denen NYCB konfrontiert ist, beleben die gleichen Bedenken, die den US-Bankensektor im März 2023 erschütterten, nach den Ausfällen der Silicon Valley Bank, der Signature und der First Republic. Die Übernahme der Signature Bank durch NYCB wurde durch eine Vereinbarung mit der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) erleichtert.

Große Finanzunternehmen kämpfen mit den Nachwirkungen von langfristigen Anleihen inmitten der hohen Zinssätze der US-Zentralbank. Ein Anstieg der Zinssätze führt zu einem Rückgang des Wertes von langfristigen Anleihen, was für Banken potenzielle Verluste darstellt. Dies ist besonders heikel, wenn Banken gezwungen sind, diese Vermögenswerte zu Verlusten zu liquidieren, angetrieben durch abrupte Abhebungen von Einlagen oder andere finanzielle Anforderungen. Diese Situation wirkte sich nachteilig auf alle drei großen US-Banken im letzten Jahr aus, jede kämpfte mit der doppelten Herausforderung von langfristigen Anleihen und steigenden Zinssätzen.

Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank löste einen massiven Exodus aus, mit über 100 Milliarden Dollar an abgezogenen Einlagen, was die Bank zwang, langfristige Anleihen zu Verlusten zu liquidieren und in einen klassischen Bankrun mündete. Das Nettoeinkommen und der verwässerte EPS von NYCB für das vierte Quartal 2023 wurden durch Kosten im Zusammenhang mit der Fusion und eine Sonderabgabe der FDIC beeinflusst, berichtete die Bank am Mittwoch. “Im Jahr 2023 erreichte New York Community einen Wendepunkt in seiner Transformation zu einer dynamischen, vollwertigen Geschäftsbank”, sagte Thomas R. Cangemi, der CEO von NYCB.

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