Die Federal Reserve und das Arkansas State Bank Department haben umfassende Reformen bei der Evolve Bank & Trust nach erheblichen Compliance-Verstößen angeordnet. Die Anordnung hebt Probleme bei den Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Verbraucherschutz hervor, insbesondere im Umgang mit Fintech-Unternehmen und namhaften Krypto-Akteuren wie FTX.
Krypto-freundliche Evolve Bank unter Beobachtung: Unterlassungsanordnung erteilt
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Compliance-Bedenken lösen regulatorische Maßnahmen gegen Evolve Bank aus
Die in West Memphis, Arkansas, ansässige Evolve Bank & Trust hat eine Unterlassungsvereinbarung eingegangen, nachdem die Bundes- und Staatsregulierungsbehörden unzureichende Risikomanagement- und Compliance-Systeme aufgedeckt haben.
Laut der US-Zentralbank betreffen diese Mängel hauptsächlich die Open Banking Division der Bank, die Dienstleistungen für verschiedene Fintech-Partner erleichtert. Diese Vereinbarung, so die Federal Reserve im Detail, hat zu erheblicher regulatorischer Prüfung geführt, die sowohl den Verbraucherbereich als auch die breitere finanzielle Stabilität beeinträchtigt.
Die Prüfung erstreckt sich weiterhin auf die Rolle von Evolve im Kryptosektor, indem es als Bankpartner für Blockfi fungiert und finanzielle Dienstleistungen für Kunden von FTX bereitstellt. Berichten zufolge hatte Evolve keine direkte Verbindung zu Blockfi; stattdessen arbeitete es mit Deserve, einer Kreditkartenplattform, zusammen, um Blockfi-Kreditkarten auszugeben.
Die Gerichtsakte berichtet, dass kürzlich durchgeführte Untersuchungen aufgezeigt haben, dass Evolves nachlässige Kontrollen bei der Geldwäschebekämpfung und beim Verbraucherschutz diese Partnerschaften indirekt beeinflusst haben könnten.
„Die Aufsichtsbehörden führten eine weitere Untersuchung der Bank durch, die am 10. Januar 2024 veröffentlicht wurde und zusätzliche Mängel im Hinblick auf das Risikomanagement der Bank und die Einhaltung der geltenden Gesetze, Vorschriften und Regelungen zur Bekämpfung von Geldwäsche, einschließlich des Bank Secrecy Act; die von der US-Abteilung des Schatzamtes erlassenen Regeln und Vorschriften,“ so die Unterlassungs- und Ablassungsanordnung .
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