JPMorgan führt „Operation Chokepoint 3.0“ durch, sagt Andreessen Horowitz

A16z warnt vor JPMorgans Taktiken der „Operation Chokepoint 3.0“

Trotz der öffentlichen Aussage des JPMorgan-CEO Jamie Dimon, dass er nun „ein Anhänger von Stablecoins“ sei, sagt ein Generalpartner der Silicon Valley Venture-Firma Andreessen Horowitz, dass die Bank Krypto- und Fintech-Firmen heimlich überhöhte Gebühren für den Zugang zur traditionellen Bankeninfrastruktur auferlegt.

„Die Banken zielen darauf ab, ihren eigenen Chokepoint 3.0 zu implementieren, indem sie absurd hohe Gebühren für den Zugang zu Daten oder die Übertragung von Geld an Krypto- und Fintech-Apps erheben“, sagt Alex Rampell von Andreessen Horowitz in einem Newsletter-Artikel am Donnerstag. „Und noch besorgniserregender ist, dass sie Krypto- und Fintech-Apps blockieren, die ihnen nicht gefallen“, fügt er hinzu.

Operation Choke Point 2.0 war ein angeblicher verdeckter Versuch der Biden-Regierung, Krypto durch Debanking und andere Mittel zu untergraben. US-Präsident Donald Trump hat seitdem die meisten der hinterhältigen Politiken, die entwickelt wurden, um die Industrie zu unterdrücken, abgeschafft. Dieses neue Phänomen bei JPMorgan ist keine staatliche Aktivität, sondern eine Operation, die direkt durch die Bank selbst ausgeführt wird, und Rampell sagt, die Trump-Regierung sollte eingreifen, um die Machenschaften von JPMorgan zu stoppen.

„Wir brauchen kein neues Gesetz“, erklärt Rampell. „Wir brauchen nur die Regierung, um diesen kaltherzigen und manipulativen Versuch, den Wettbewerb und die Wahlfreiheit der Verbraucher zu töten, zu verhindern.“

Rampell, ein Serienunternehmer, der mit 10 Jahren zu programmieren begann und mit einem Abschluss in Angewandter Mathematik und Informatik von Harvard graduierte, verweist auf einen Artikel, der Anfang des Monats veröffentlicht wurde, als Beweis für die schlechten Absichten von JPMorgan. Der Artikel besagt, dass die Bank eine drastische Änderung ankündigte, wie sie mit Datenanfragen von Technologieunternehmen umgeht, die Zugriff auf die Bankdaten von Kunden wünschen. Viele Zahlungs- und Krypto-Apps, wie Venmo, Robinhood und Coinbase, übertragen notwendigerweise Daten zu und von Benutzerbankkonten, ein Prozess, der bisher weitgehend kostenlos war.

„Wenn es plötzlich $10 kostet, um $100 auf ein Coinbase- oder Robinhood-Konto zu überweisen, werden es vielleicht weniger Menschen tun“, erklärt Rampell. „Und wenn JPM und andere Verbraucher daran hindern können, ihre eigenen frei gewählten Krypto- und Fintech-Apps mit ihren Bankkonten zu verbinden, eliminieren sie effektiv den Wettbewerb.“

JPMorgan hat neuen Gebührensätzen an Datenaggregatoren bereits verteilt, Dienstleister, die als Vermittler zwischen Fintech-Apps und Banken agieren. Der von Rampell referenzierte Artikel berichtet, dass die Gebühren „später in diesem Jahr“ in Kraft treten werden. JPMorgans Dimon sagt, „Dritte sollten Banken für den Zugriff auf ihre Systeme entschädigen“, aber Rampell glaubt, dass das wahre Motiv der Bank viel finsterer ist.

„Täuschen Sie sich nicht: Es geht nicht um eine neue Einnahmequelle“, sagt Rampell. „Es geht darum, den Wettbewerb zu strangulieren. Und wenn sie damit durchkommen, wird jede Bank folgen.“