Irische Zentralbank verurteilt Coinbase Europe mit einer Geldstrafe von 24,8 Millionen Euro wegen Verstößen gegen die Geldwäschebekämpfung

Die Strafe und Verstöße

Die Zentralbank von Irland hat Coinbase Europe Limited mit etwa 24,8 Millionen Dollar (€21.464.734) für Verstöße gegen die Bestimmungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CFT) zwischen April 2021 und März 2025 belegt. Die Strafe folgt auf schwerwiegende Versäumnisse bei der Transaktionsüberwachung gemäß dem irischen Strafrecht (Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung) von 2010.

Coinbase Europe, eine Tochtergesellschaft der globalen Coinbase Group, bietet Benutzern weltweit Dienstleistungen für Krypto-Assets und Wallet-Services an. Als Anbieter von virtuellen Asset-Diensten ist das Unternehmen gesetzlich verpflichtet, Kunden-Transaktionen zu überwachen und verdächtige Aktivitäten an die Financial Intelligence Unit (FIU) und die Steuerkommission zu melden.

In einer Pressemitteilung erklärte die Zentralbank, dass ihre Untersuchung ergab, dass mehr als 30 Millionen Transaktionen im Wert von über 203 Milliarden Dollar in einem Zeitraum von 12 Monaten nicht ordnungsgemäß überwacht wurden. Diese Transaktionen machten etwa 31% der gesamten Aktivitäten von Coinbase Europe in diesem Zeitraum aus.

Berichten zufolge benötigte die Börse fast drei Jahre, um die rückwirkende Überwachung abzuschließen, was zur Einreichung von 2.708 Verdachtsmeldungen (STRs) führte. Diese Berichte wiesen auf Bedenken im Zusammenhang mit Geldwäsche, Betrug, Drogenhandel, Cyberkriminalität und Kinderhandel hin.

Stellvertretender Gouverneur Colm Kincaid betonte die Ernsthaftigkeit des Verstoßes und erklärte, dass Versäumnisse in Überwachungssystemen es Kriminellen ermöglichen, Finanzinstitutionen auszunutzen. Er stellte fest, dass die Anonymität und die grenzüberschreitende Natur von Krypto sie besonders attraktiv für illegale Aktivitäten macht.

“Krypto hat besondere technologische Merkmale, die zusammen mit seinen anonymitätsverbessernden Fähigkeiten und der grenzüberschreitenden Natur es besonders attraktiv für Kriminelle machen, die ihre Gelder bewegen wollen. Aus diesem Grund ist es besonders wichtig, dass Firmen, die in Kryptodienstleistungen tätig sind, robuste Kontrollen zur Erkennung und Meldung verdächtiger Transaktionen implementieren,” sagte Kincaid.

Coinbase räumte die Verstöße ein, einschließlich der Versäumnisse, 30.442.437 Transaktionen ordnungsgemäß zu überwachen, angemessene interne Richtlinien und Kontrollen umzusetzen. Es wurde auch versäumt, zusätzliche Überwachungen für 184.790 Transaktionen durchzuführen.

FAQ 🧠

• Warum wurde Coinbase Europe von der Zentralbank Irlands mit einer Geldstrafe belegt? Es versäumte, über 30 Millionen Krypto-Transaktionen zu überwachen, und verstieß damit gegen die AML- und CFT-Gesetze.
• Wie hoch ist die Strafe für Coinbase Europe in USD? Die Geldstrafe beläuft sich auf etwa 24,8 Millionen Dollar für Verstöße zwischen 2021 und 2025.
• Welche Art von verdächtigen Aktivitäten wurden gemeldet? Berichte verknüpften Transaktionen mit Geldwäsche, Betrug, Cyberkriminalität und Kinderhandel.
• Was bedeutet das für die Krypto-Compliance in Irland? Es unterstreicht die Notwendigkeit stärkerer Kontrollen in Kryptofirmen, um Finanzkriminalität zu verhindern.