FinCEN nimmt Krypto-Kioske ins Visier, da Betrugsverluste auf US-Märkten explodieren

FinCEN schlägt Alarm: Krypto-Kioske jetzt Hochrisikofaktoren für Geldwäsche

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums hat am 4. August eine Mitteilung herausgegeben, die warnt, dass umwandelbare virtuelle Währungs-Kioske (CVC) zunehmend für Betrug, Geldwäsche und Betrügereien, die sich gegen gefährdete Bevölkerungsgruppen richten, genutzt werden. Die Mitteilung erklärt, dass diese Kioske, auch bekannt als Krypto-Geldautomaten, die den Austausch von Fiat- in digitale Währungen ermöglichen, von transnationalen kriminellen Organisationen und Betrügern genutzt werden, um illegale Gelder schnell und oft anonym zu bewegen. FinCEN forderte Finanzinstitute auf, die Überwachung verdächtiger Aktivitäten zu verstärken und betonte die Verwendung von Verdachtsmeldungen (SARs).

FinCEN-Direktorin Andrea Gacki erklärte:

Kriminelle sind unermüdlich in ihren Bemühungen, Geld von Opfern zu stehlen, und sie haben gelernt, innovative Technologien wie CVC-Kioske auszunutzen.

„Die Vereinigten Staaten engagieren sich für den Schutz des digitalen Asset-Ökosystems für seriöse Unternehmen und Verbraucher, und Finanzinstitute sind ein kritischer Partner in diesem Bestreben. Diese Mitteilung unterstützt die fortgesetzte Mission des Finanzministeriums zur Bekämpfung von Betrug und anderen illegalen Aktivitäten,“ fügte die FinCEN-Direktorin hinzu.

Laut dem Internet Crime Complaint Center des FBI haben sich Betrugsmeldungen im Zusammenhang mit CVC-Kiosken im Jahr 2024 fast verdoppelt und erreichten 10.956 Fälle und gemeldete Verluste von 246,7 Millionen Dollar. Missbrauch von Senioren war ein Hauptanliegen, wobei Personen im Alter von 60 Jahren und darüber mehr als zwei Drittel aller Verluste, die mit kiosk-basierten Betrügereien verbunden sind, erlitten.

Weit verbreitete Nichteinhaltung durch Betreiber von CVC-Kiosken hat diese Probleme verschärft. FinCEN identifizierte ein Muster von Versäumnissen, sich als Geldübertragungsdienste zu registrieren und Anti-Geldwäsche-Kontrollen einzuführen, wodurch Transaktionen ohne angemessene Kundenüberprüfung ermöglicht wurden. Drogenhandelsnetzwerke, insbesondere das Kartell Jalisco Nueva Generación, haben diese Kioske genutzt, um Einnahmen aus dem Drogenverkauf zu waschen, insbesondere in Hochrisikoregionen wie Illinois. Trotz dieser Herausforderungen argumentieren Branchenvertreter, dass Kioske mit robusten Compliance-Rahmenbedingungen die Krypto-Adoption und finanzielle Inklusion unterstützen können, während Missbrauch minimiert wird.