Fidelity Investments hat bei der U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) die Genehmigung zur Einführung des Fidelity Treasury Digital Fund beantragt, eines auf institutionelle Anleger ausgerichteten Geldmarktfonds, der Blockchain-Technologie zur Aufzeichnung des Anteilsbesitzes verwenden wird, während er hauptsächlich in US-Staatspapiere investiert.
Fidelity beantragt SEC-Zulassung für von Ethereum-integrierten US Treasury Money Market Fund gehostet
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Fidelitys vorgeschlagener Fonds verwendet die Ethereum-Blockchain für die sekundäre Anteilsaufzeichnung
Der Fonds, der in einem vorläufigen Prospekt vom 21. März 2025 beschrieben wird, strebt an, hohe laufende Erträge zu bieten, während Kapital und Liquidität erhalten bleiben. Er wird mindestens 99,5% seines Vermögens in Bargeld und US-Staatspapieren investieren, wobei 80% direkt in Staatspapiere angelegt werden, in Übereinstimmung mit den Standardvorschriften für Geldmarktfonds gemäß dem Investment Company Act von 1940. Im Gegensatz zu kryptofokussierten Produkten erklärt der Fonds ausdrücklich, dass er nicht in digitale Vermögenswerte investieren wird.
Fidelitys Innovation liegt in seiner onchain-Anteilsklasse, die die Ethereum-Blockchain als sekundäres Hauptbuch zur Verfolgung des Besitzes verwenden wird. Tägliche Abstimmungen werden die Konsistenz zwischen traditionellen Bucheintragsunterlagen und Blockchain-Daten sicherstellen. Anteilseigner werden über Blockchain-Wallets auf Salden zugreifen, die von Fidelity’s Transfer-Agent verwaltet werden, obwohl private Schlüssel unter der Kontrolle des Unternehmens bleiben, um Sicherheitsrisiken zu minimieren.
Die Einreichung hebt eine jährliche Verwaltungsgebühr von 0,25% hervor, die bis August 2026 durch einen vertraglichen Gebührenverzicht auf 0,20% reduziert wird. Der Fonds zielt auf institutionelle Anleger ab und erfordert eine Mindestanfangsinvestition von 1 Million USD, obwohl dies aufgehoben werden könnte. Käufe und Rücknahmen werden über Fidelitys Plattform abgewickelt, mit taggleichen Abrechnungen über Drahttransaktionen.
Dieser Schritt positioniert Fidelity unter den traditionellen Finanzriesen wie Blackrock und Franklin Templeton, die die Tokenisierung von Real-World-Assets (RWA) neu definieren. Die Einreichung erkennt Risiken an, darunter potenzielle Verzögerungen im Blockchain-Netzwerk, regulatorische Veränderungen und Bedrohungen der Cybersicherheit, betont jedoch Ethereums Proof-of-Stake (PoS)-Konsensmechanismus als Absicherung.
Es wird erwartet, dass die SEC die Einreichung vor dem vorgeschlagenen Wirksamkeitsdatum am 30. Mai 2025 überprüft. Wenn genehmigt, würde der Fonds Fidelitys neuesten Blockchain-Integrationsversuch markieren, nach seinen Bitcoin-Verwahrungsdiensten, Spot-Bitcoin- und Ethereum-Exchange-traded Funds (ETFs) und früheren Initiativen im digitalen Asset-Bereich. Seit März 2024 sind tokenisierte Staatspapiere auf spektakuläre Weise gewachsen, explodieren um 566% im letzten Jahr.
