Das Board of Governors des Federal Reserve Systems hat “erhebliche Mängel” im Risikomanagement und in der Einhaltung von Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) bei der Customers Bancorp, Inc. festgestellt. Diese Probleme, besonders beunruhigend für eine Bank, die für ihre kryptofreundliche Haltung bekannt ist, wurden in einer Durchsetzungsmaßnahme aufgeführt, die am Donnerstag eingereicht wurde.
Federal Reserve nennt erhebliche Mängel in der Einhaltung der AML-Vorschriften von Customers Bancorp
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Kamalas Kryptowährungs-Reset: Lädt noch… Bitte warten
Die Maßnahme der Federal Reserve hebt kritische Bedenken hinsichtlich der Handhabung der AML-Anforderungen durch Customers Bancorp hervor, insbesondere unter dem Bank Secrecy Act (BSA) und zugehörigen Vorschriften. Laut der Durchsetzungsmaßnahme haben kürzlich durchgeführte Prüfungen durch die Fed-Abteilung von Philadelphia erhebliche Mängel im Compliance-Framework der Bank aufgedeckt, einschließlich unzureichender Risikomanagementpraktiken und ungenügender Kontrollen im Zusammenhang mit ihrer Digital-Asset-Strategie und Dollartoken-Aktivitäten.
Diese Mängel haben die Fed veranlasst, eine Reihe von korrigierenden Maßnahmen zu verlangen, um die Aufsicht und die operationelle Compliance der Bank zu stärken. Als die Nachrichten durchsickerten, bestanden mehrere Krypto-Befürworter darauf, dass es nur ein weiterer Schritt sei, die Krypto-Industrie anzugreifen. „Customers war eine der größten pro-Krypto-Banken da draußen“, sagte Nic Carter am Donnerstag.
Der Krypto-Befürworter fügte hinzu:
[Die] Fed und FDIC zerlegen systematisch alle kryptofreundlichen Banken eine nach der anderen.
Als Reaktion auf die Ergebnisse hat sich Customers Bancorp bereit erklärt, eine förmliche schriftliche Vereinbarung mit der Zentralbank einzugehen, die sich verpflichtet, seine Vorstandsüberwachung und sein AML-Compliance-Programm zu verbessern. Diese Vereinbarung skizziert mehrere kritische Schritte, die die Bank unternehmen muss, einschließlich der Überarbeitung ihrer Risikomanagementpraktiken, der Verbesserung ihrer Kunden-Due-Diligence-Prozesse und der Verbesserung ihrer Mechanismen zur Überwachung und Meldung verdächtiger Aktivitäten.
Die Bank muss auch innerhalb von 60 Tagen detaillierte Pläne zur Adressierung der identifizierten Probleme bei der Federal Reserve einreichen, wobei fortlaufende Fortschrittsberichte erforderlich sind, um die Compliance sicherzustellen. Trotz der sogenannten kryptofreundlichen Haltung von Kamala Harris scheint die Überprüfung der Krypto-Industrie durch die Biden-Administration zu intensivieren, wie die jüngste Durchsetzungsmaßnahme der Fed gegen Customers Bancorp zeigt.
Mit Kritikern, die auf eine breitere Agenda abzielen, kryptofreundliche Institutionen ins Visier zu nehmen, könnte dieser neuste Schritt ein konzertiertes Bemühen signalisieren, das Wachstum digitaler Vermögenswerte zu bremsen, ungeachtet der breiteren Implikationen für den Bankensektor.
„Wie läuft der Kamala-Reset?“, fragte Carter sarkastisch in seinem X-Thread.
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