Federal Reserve Belastungstests prognostizieren 685 Milliarden Dollar Verluste für Großbanken

Die jährlichen Stressergebnisse des Federal Reserve Board zeigen, dass große Banken bei einem schweren Rezessionsszenario voraussichtlich fast 685 Milliarden Dollar an angenommenen Verlusten zu erwarten haben. Diese Verluste liegen deutlich höher als im letzten Jahr, was auf erhöhte Risiken in den Bilanzen der Banken und höhere Ausgaben zurückzuführen ist. Das gesamte Common Equity Tier 1 (CET1) Kapitalverhältnis der 31 getesteten Banken wird voraussichtlich von 12,7% auf 9,9% fallen. Das hypothetische Szenario, das eine schwere weltweite Rezession, erhebliche Rückgänge der Immobilienpreise und einen scharfen Anstieg der Arbeitslosigkeit umfasst, hat Schwachstellen aufgedeckt. Zu den beitragenden Faktoren für den größeren Kapitalrückgang gehören höhere Kreditkartensalden mit gestiegenen Zahlungsausfallraten, riskantere Unternehmenskreditportfolios und gestiegene Ausgaben. Darüber hinaus hat eine explorative Analyse weitere Risiken identifiziert, die potenzielle negative Auswirkungen auf das breitere Bankensystem hervorheben, obwohl sie die Fähigkeit der Banken bestätigt hat, über den minimalen Kapitalanforderungen zu bleiben.