Die Briefe stellen eine vernichtende Anklage gegen die angebliche Anti-Krypto-Politik der Regierung dar.
FDIC Veröffentlicht Geschwärzte Briefe von Operation Choke Point 2.0
Dieser Artikel wurde vor mehr als einem Jahr veröffentlicht. Einige Informationen sind möglicherweise nicht mehr aktuell.
GESCHRIEBEN VON
TEILEN
Wie die FDIC heimlich Krypto-bezogene Aktivitäten von Banken unterdrückte
Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), eine ursprünglich zur Wiederherstellung des Vertrauens in das amerikanische Bankensystem gegründete Institution, veröffentlichte am Freitag leise Briefe, die sie zuvor an Banken geschickt hatte, um ihnen jegliche „Krypto-bezogene Aktivität“ zu untersagen, im Rahmen eines angeblichen verdeckten Versuchs, die gesamte Kryptowährungsindustrie zu untergraben, ein Projekt, das informell als Operation Choke Point 2.0 bezeichnet wird.
Laut ihrer Website bietet die Corporation Einlagenversicherungen für Banken und „überwacht und prüft mehr als 5.000 Banken und Sparkassen direkt auf betriebliche Sicherheit und Solidität.“
Zwischen März 2022 und Mai 2023 verschickte die FDIC in ihrer Aufsichtsfunktion mindestens fünfundzwanzig Briefe an Banken, in denen sie sie aufforderte, alle Dienstleistungen im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten zu „pausieren“, keine krypto-bezogenen Produkte zu „implementieren“ und sich zu „verkneifen“, Dienstleistungen mit Krypto auszuweiten.
„Die FDIC hat noch nicht festgelegt, welche regulatorischen Einreichungen, falls überhaupt, für eine Bank erforderlich sein werden, um sich an dieser Art von Aktivitäten zu beteiligen“, schrieb der Regulierer in einem seiner ersten Briefe, die im März 2022 an eine Bank gesendet wurden.
Die FDIC veröffentlichte die Briefe nicht freiwillig. Vielmehr wurden sie durch eine gerichtliche Anordnung im Juni 2024 gezwungen, eingereicht von der Kryptowährungsbörse Coinbase (durch ihren Auftragnehmer History Associates), die Briefe freizugeben, nachdem der FOIA-Antrag (Freedom of Information Act) der Börse zunächst abgelehnt worden war.
„Wir haben endlich die ungeschwärzten OCP [Operation Choke Point] 2.0 Briefe von der FDIC erhalten“, postete Paul Grewal, Chief Legal Officer von Coinbase, auf X „Es bedurfte einer gerichtlichen Anordnung, aber Sie können sie jetzt unten selbst lesen. Sie zeigen eine koordinierte Anstrengung, um eine breite Palette von Kryptoaktivitäten zu stoppen.“
Namen der verschiedenen Finanzinstitute wurden in den öffentlichen Kopien auf der FDIC-Website geschwärzt. Es ist nicht klar, ob Coinbase ungeschwärzte Kopien gemäß Grewals Beitrag erhalten hat.
Mehrere Themen traten in den Briefen hervor, das erste und offensichtlichste war der Druck des Regulators, Banken zu zwingen, jegliche Krypto-bezogene Aktivitäten einzustellen, ohne ein Datum zur Wiederaufnahme solcher Aktivitäten zu nennen.
Das zweite Thema war die Forderung nach einer ungewöhnlich belastenden Menge an Papierkram von Banken, die versuchten, ihren Kunden relativ einfache Krypto-Dienstleistungen anzubieten.
Eine Institution, die ihren Kunden einfach ermöglichen wollte, Bitcoin online in Verbindung mit einem Dritten zu kaufen, wurde mit fast drei Seiten mit sechsunddreißig Fragen konfrontiert, die von der Anfrage nach einem vollständigen strategischen und Marketingplan bis hin zur „Analyse der Bank von SEC SAB 121 und deren Anwendbarkeit“ reichten, nachdem sie im August 2022 einen Brief erhalten hatte (Dokument 18).
Das U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) Staff Accounting Bulletin 121 (SAB 121) ist eine Rechnungslegungslinie, die es Banken erschwert, Krypto-Kunden zu bedienen.
Ein weiterer Brief vom April 2022 (Dokument 8), der an eine Bank gesendet wurde, die einen Blockchain-basierten Dienst einrichten wollte, enthielt fast viereinhalb Seiten mit Fragen zur Governance-Struktur, zu Buchhaltungspraktiken für digitale Vermögenswerte, zur Exponierung gegenüber anderen Banken, zum Risikomanagement und zur Kontrolle und mehr.
Ein letztes Thema, das im September 2022 (Dokument 20) begann, ist die Bitte der FDIC, dass die Empfänger ihrer Briefe die Dokumente vertraulich behandeln.
„Dieser Brief ist vertraulich und darf unter keinen Umständen gemäß Teil 309 der FDIC-Richtlinien und -Regelungen offenlegt oder öffentlich gemacht werden”, schrieb die FDIC.
Die genannte Vertraulichkeitspolitik spielte wahrscheinlich eine entscheidende Rolle dabei, die Öffentlichkeit über den fragwürdigen Ansatz der Aufsichtsbehörde im Unklaren zu lassen.
„Es ist schwer, an ihren guten Glauben zu glauben, wenn ihr Pullover immer weiter auftrennt, jedes Mal, wenn wir am Faden ziehen“, sagte Grewal. „Der neue Kongress sollte ohne Verzögerung Anhörungen zu all dem starten.“
