Der Aufstieg der dezentralen Finanzen ist besonders stark in Regionen mit schwachen Banksystemen, wie Subsahara-Afrika, Lateinamerika und Osteuropa. Experten glauben, dass dies daran liegt, dass DeFi Finanzinstrumente und -dienstleistungen anbietet, die den Menschen in diesen Gebieten traditionell nicht zur Verfügung stehen. Experten weisen auf die Benutzerfreundlichkeit und Sicherheit von DeFi im Vergleich zu traditionellen Finanzinstituten in diesen Regionen hin. Herausforderungen wie komplexe Onboarding-Prozesse, Vorschriften und Hackerbedrohungen behindern jedoch eine weitverbreitete Akzeptanz.
Experten: Defi gedeiht, wo Banken versagen, Fragmentierung ein Hindernis
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Pre-Crypto-Winter-Enthusiasmus kehrt zurück
Laut Experten ist das Interesse an dezentralen Finanzen (DeFi) und damit verbundenen Dienstleistungen in Subsahara-Afrika, Lateinamerika und Osteuropa größtenteils auf die wirtschaftliche Instabilität und die geschwächten Banksysteme der jeweiligen Regionen zurückzuführen. Unter Berufung auf den jüngsten Chainalysis Crypto Adoption Index bestehen die Experten darauf, dass DeFi in diesen Teilen der Welt Fuß fasst, weil es den Nutzern Zugang zu Dienstleistungen und Finanzinstrumenten bietet, die traditionell nur wenigen, hauptsächlich Nutzern in westlichen Ländern, vorbehalten waren.
Während der Chainalysis Index eine wachsende Krypto-Aktivität in allen Regionen anzeigt, zeigt ein genauerer Blick auf die Daten einen Rückgang in einkommensstarken Ländern ab dem ersten Quartal 2024. Interessanterweise scheint dieser Rückgang in eine Zeit zu fallen, in der Bitcoin (BTC) ein neues Allzeithoch erreichte und die Genehmigung von Bitcoin Exchange Traded Funds (ETFs) durch die U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) erfolgte.
Unterdessen zeigt der Index, dass der Verlauf der Krypto-Aktivitäten in Ländern mit niedrigem und unterem mittlerem Einkommen weitgehend unverändert blieb. Dies könnte ein Hinweis darauf sein, dass die Menschen in diesen Regionen Krypto mit derselben Begeisterung annehmen wie vor Beginn des sogenannten Crypto-Winters.
Fragmentierung bremst DeFi
In einem Kommentar zu den Chainalysis-Daten, die auf verstärkte DeFi-Aktivitäten in einigen der weniger entwickelten Regionen der Welt hinweisen, erklärte Ivo Georgiev, CEO und Mitbegründer von Ambire Wallet, gegenüber Bitcoin.com News, dass dies passieren könne, weil DeFi als “äußerst nützlich” angesehen wird, insbesondere in Märkten, in denen Finanzinstituten als benutzerunfreundlich wahrgenommen werden.
Georgievs Ansicht wird von Justin Wang, Gründer von Zeus Network, geteilt, der argumentiert, dass die Menschen in diesen Regionen immer nach alternativen Finanzlösungen suchen, die Sicherheit und Transparenz bieten. Laut Wang sticht DeFi hervor, weil es ein vertrauensloses und dezentralisiertes Finanzsystem bietet, das durch Smart Contracts verwaltet wird. Dies bietet die Art von “finanzieller Autonomie” und Sicherheit, die sie von traditionellen Finanzinstituten nicht erhalten können.
Trotz des bemerkenswerten Wachstums in Ländern mit niedrigem Einkommen oder weniger entwickelten Ländern und des Versprechens, das globale Finanzsystem zu stören, steht die Branche der dezentralen Finanzen vor Herausforderungen, die die angestrebte weltweite Akzeptanz behindern. Zu diesen Herausforderungen zählen komplexe Onboarding-Prozesse, regulatorische Unsicherheit und die Bedrohung durch Hacker, die weiterhin wächst.
Nichtsdestotrotz identifiziert ein Sprecher der Krypto-Börse Bybit die Fragmentierung der Liquidität als eines der Hauptprobleme, die den Fortschritt im DeFi-Bereich behindern. Während er zugibt, dass Lösungen für dieses Problem online gehen, sagte der Sprecher jedoch, dass mehr getan werden muss, um die “On-Chain-Erfahrung zu verbessern, damit Benutzer auf die Vermögenswerte zugreifen können, die sie suchen, mit ausreichender Orderbuch-Tiefe, um die Slippage zu minimieren.”
‘Wachstumsschmerzen’
Zur Erklärung, warum die Fragmentierung der Branche nicht hilft, sagte Kiril Nikolov, ein DeFi-Strategie-Spezialist bei Nexo:
Die Liquidität ist stark über zahlreiche Netzwerke und lange Listen von Derivaten für die zugrunde liegenden Vermögenswerte fragmentiert. Eine größere Fragmentierung führt zu weniger effizienten Märkten, was wiederum Wertabschöpfungspraktiken wie MEV (Miner Extractable Value) und hohe Slippage fördert.
Obwohl die Herausforderungen, die DeFi zurückhalten, Teil der “Wachstumsschmerzen” sind, die mit dem Versuch einhergehen, das Finanzsystem neu zu definieren, glauben Experten, dass die Akzeptanz explodieren wird, wenn die Branchenakteure schließlich die idealen Lösungen finden.
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