Nach der vorläufigen Vereinbarung, die zwischen dem Rat der Europäischen Union und dem Parlament getroffen wurde, sind Anbieter von Krypto-Asset-Diensten verpflichtet, Fakten und Informationen über Benutzer zu überprüfen, deren Transaktionen 1.090 Dollar übersteigen. Laut dem belgischen Finanzminister werden die neuen Anforderungen “sicherstellen, dass Betrüger, organisiertes Verbrechen und Terroristen keinen Raum mehr haben, um ihre Einnahmen über das Finanzsystem zu legitimieren.”
EU-Vorläufige Einigung: Krypto-Asset-Dienstleister auf die Liste der verpflichteten Entitäten aufgenommen
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Neue Maßnahmen verringern Risiken im Zusammenhang mit selbstverwalteten Wallets
Gemäß einer vorläufigen Vereinbarung zwischen dem Rat der Europäischen Union (EU) und dem Parlament, werden Anbieter von Krypto-Asset-Diensten (CASPs) nun in die Liste der verpflichteten Entitäten aufgenommen, die “Due Diligence-Prüfungen bei ihren Kunden durchführen” müssen. Das bedeutet, dass CASPs Fakten und Informationen über Benutzer verifizieren müssen, deren Transaktionen 1.090 Dollar oder 1.000 Euro übersteigen.
In seiner Erklärung vom 18. Januar erklärte der EU-Rat, dass die Due Diligence, zu der auch die Meldung verdächtiger Aktivitäten gehört, “Maßnahmen ergänzt, um Risiken im Zusammenhang mit Transaktionen mit selbstverwalteten Wallets zu verringern”. Die Erklärung verdeutlicht auch, warum sich der Rat und das Parlament darauf geeinigt haben, CASPs in eine Liste aufzunehmen, die bereits Banken, Casinos, Immobilienagenturen und Vermögensverwaltungsdienste umfasst.
Zu den vorgeschlagenen Änderungen bestehender Vorschriften sagte der belgische Finanzminister Vincent Van Peteghem:
“Diese Vereinbarung ist ein wesentlicher Bestandteil des neuen EU-Systems zur Bekämpfung von Geldwäsche. Sie wird die Art und Weise verbessern, wie nationale Systeme gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung organisiert sind und zusammenarbeiten. Dies wird sicherstellen, dass Betrüger, organisiertes Verbrechen und Terroristen keinen Raum mehr haben, um ihre Einnahmen über das Finanzsystem zu legitimieren.”
Gemäß der vorläufigen Vereinbarung werden auch Händler von Artikeln wie Luxusautos, Flugzeugen, Yachten und Kulturgütern zu verpflichteten Entitäten. Zusätzlich werden auch professionelle Fußballclubs zu verpflichteten Entitäten. Laut der Erklärung können EU-Mitgliedstaaten den Fußballsektor jedoch von der Liste nehmen, wenn sie ihn als geringes Risiko ansehen.
Neues Bargeldzahlungslimit
In der Zwischenzeit enthüllte die Erklärung auch, dass von den Mitgliedern verlangt wird, ein Bargeldzahlungslimit von fast 11.000 Dollar einzuführen. Durch die Begrenzung des Wertes von Bargeldzahlungen zielt die EU darauf ab, “es Kriminellen schwerer zu machen, schmutziges Geld zu waschen”. Die Erklärung enthüllte auch neue Bargeldzahlungsschwellen für gelegentliche Krypto-Nutzer.
“Zusätzlich wird gemäß der vorläufigen Vereinbarung von verpflichteten Entitäten verlangt, die Identität einer Person zu identifizieren und zu überprüfen, die eine gelegentliche Transaktion in bar zwischen 3.000 und 10.000 Euro durchführt”, sagte der EU-Rat.
Die Erklärung des Rats skizzierte auch die Verantwortlichkeiten der jeweiligen Finanznachrichtendienst-Einheiten (Financial Intelligence Units, FIU) der Mitgliedstaaten. Sie sagte, jede Einheit würde “unmittelbaren und direkten Zugang zu finanziellen, administrativen und Strafverfolgungsinformationen” erhalten. Diese Informationen können Krypto-Überweisungen, nationale Fahrzeugdaten und Zolldaten umfassen.
Nach der Vereinbarung zwischen dem Rat und Parlament soll der Text der vorläufigen Vereinbarung nun den Vertretern der Mitgliedstaaten und der EU zur Genehmigung vorgelegt werden.
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