Drei Viertel der von der Arbeitsgruppe Finanzmaßnahmen (FATF) befragten Jurisdiktionen “sind nur teilweise oder gar nicht konform” mit der Empfehlung zur Bekämpfung der Geldwäsche im Sektor der virtuellen Vermögenswerte. Laut dem neuesten FATF-Update haben sich 60% (88 Jurisdiktionen) dafür entschieden, Dienstleistern von virtuellen Vermögenswerten (VASPs) die Erlaubnis zu erteilen, während 14% (20 Jurisdiktionen) diese ausdrücklich verbieten. Die FATF behauptet, dass Stablecoins und Kryptowährungen, die die Anonymität erhöhen, zunehmend von terroristischen Organisationen und Schurkenstaaten genutzt werden.
Drei Viertel der Rechtsgebiete teilweise oder nicht konform mit VASP-Sektor Empfehlung, sagt FATF
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FATF-Mitglieder scheitern bei der Umsetzung grundlegender Anforderungen
Laut der Arbeitsgruppe Finanzmaßnahmen (FATF) sind 97 von 130 Jurisdiktionen “nur teilweise oder gar nicht konform” mit der Empfehlung 15, die Regierungen dazu verpflichtet, Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche im Sektor der virtuellen Vermögenswerte umzusetzen. In ihrem kürzlich veröffentlichten Update über virtuelle Vermögenswerte (VAs) und Dienstleister virtueller Vermögenswerte (VASPs) sagte die FATF, dass der Anteil der Regierungen, die die Empfehlung nicht erfüllen, identisch mit dem Stand von April 2023 sei.
Das sogenannte Zielgerichtete Update offenbart, dass viele Jurisdiktionen Schwierigkeiten haben, die grundlegenden Anforderungen der Empfehlung 15 umzusetzen. Insbesondere haben 29% (42 von 147) überhaupt keine Risikobewertung für virtuelle Vermögenswerte durchgeführt, wie das Update zeigte. Darüber hinaus waren mehr als ein Viertel der Umfrageteilnehmer unentschlossen darüber, den VASP-Sektor zu regulieren.
In der Zwischenzeit stellt das Update fest, dass 60% (88 Jurisdiktionen) beschlossen haben, VAs und VASPs zu erlauben, während 14% (20 Jurisdiktionen) VASPs ausdrücklich verbieten. Wie jedoch bereits im Jahr 2023 beobachtet wurde, bedeutet das Verbot von VASPs nicht unbedingt die Einhaltung der FATF-Empfehlung. Bezüglich der Umsetzung der Travel Rule erklärt die FATF:
Die Jurisdiktionen haben unzureichende Fortschritte bei der Umsetzung der Travel Rule gemacht. Fast ein Drittel der Umfrageteilnehmer (30%; 29 von 94), ausgenommen diejenigen, die VASPs ausdrücklich verbieten (d.h. einschließlich derjenigen, die VASPs erlauben und derjenigen, die VASPs teilweise verbieten), haben keine Gesetzgebung zur Umsetzung der Travel Rule verabschiedet.
Das Update für 2024 zeigt, dass selbst unter den Jurisdiktionen, die Gesetzgebung zur Travel Rule verabschiedet haben, die Aufsicht und Durchsetzung gering bleiben. Nur 26% (17 von 65) der Jurisdiktionen haben Maßnahmen ergriffen oder Travel Rule-orientierte Aktionen gegen VASPs durchgesetzt.
FATF empfiehlt die Einrichtung von Regulierungsrahmen
Das Update bekräftigt derweil die Behauptung, dass virtuelle Vermögenswerte, einschließlich Stablecoins und Kryptowährungen, die die Anonymität erhöhen, zunehmend von Terrororganisationen und Schurkenstaaten wie Nordkorea genutzt werden.
Um diesen Missbrauch virtueller Vermögenswerte durch böswillige Akteure zu bekämpfen, empfiehlt das FATF-Update, dass Jurisdiktionen die Risiken der illegalen Finanzierung im Zusammenhang mit Stablecoins bewerten und überwachen sowie Abhilfemaßnahmen ergreifen. Bezüglich der dezentralen Finanzplattformen (DeFi) schlägt die FATF vor, einen Regulierungsrahmen zu entwickeln, um verantwortliche Entitäten zu erfassen und bei Bedarf angemessene Maßnahmen zu ergreifen.
Darüber hinaus empfiehlt die FATF, gute Praktiken und verbleibende Herausforderungen mit den Mitgliedern der Virtual Assets Contact Group (VACG) zu teilen.
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