Die Zukunft der Krypto-Sicherheit: Warum echte Selbstverwahrung essenziell ist – Einblicke von Andrey Lazutkin, CTO von Tangem

In den letzten zehn Jahren hat sich Kryptowährung zu einer Vermögensklasse im Billionen-Dollar-Bereich entwickelt – aber diese rasche Einführung hat eine kritische Schwachstelle offengelegt: wie Benutzer ihre Vermögenswerte sichern. Trotz des Versprechens der Kryptoindustrie von finanzieller Freiheit durch Selbstverwahrung gehen jedes Jahr immer noch Milliarden von Dollar aufgrund von Sicherheitsausfällen verloren. Der Krypto-Bullenmarkt von 2024 löste einen starken Anstieg von kryptobezogenen Verbrechen aus – ein Trend, der sich bis 2025 fortgesetzt hat. Im Laufe des letzten Jahres haben Cyberkriminelle schätzungsweise 1,73 Milliarden Dollar an digitalen Vermögenswerten gestohlen, wobei ein erheblicher Teil mit kompromittierten privaten Schlüsseln, Seed-Phrasen und Börsenangriffen in Verbindung gebracht wurde. Diese sind keine seltenen Ausnahmen; es sind wiederkehrende Ausfälle, die weiterhin das Vertrauen erodieren und eine breitere Adoption hemmen.

Das Verständnis und der korrekte Einsatz von Selbstverwahrungslösungen sind entscheidend, um die häufigsten Ursachen von Kryptoverlusten zu vermeiden: gestohlene Schlüssel durch Phishing oder Malware, verlegte oder vergessene Seed-Phrasen und auf gescheiterten Börsen festgehaltene Gelder. Dies ist das Problem, das wir bei Tangem lösen möchten – die Barrieren für die Adoption von Krypto mit der Technologie zu beseitigen, die Selbstverwahrung sowohl einfach, zugänglich als auch sicher macht.

Milliarden verloren: Die Kosten der zentralisierten Verwahrung und menschlicher Fehler

Fehler in der zentralisierten Verwahrung haben immer wieder zu katastrophalen Verlusten für Krypto-Inhaber geführt. Das berühmteste Beispiel bleibt der Zusammenbruch von Mt. Gox im Jahr 2014, als 850.000 Bitcoin verschwanden – ein Betrag, der zu heutigen Preisen über 50 Milliarden Dollar wert ist. Die Insolvenz von FTX Ende 2022 fror mehr als 8 Milliarden Dollar an Kundengeldern ein, was zeigt, dass selbst bekannte Institutionen nicht vor Missmanagement oder Betrug gefeit sind.

Laut Chainalysis wurden 2022 3,8 Milliarden Dollar gestohlen von Kryptowährungsplattformen, wobei der Großteil dieser Gelder von zentralen Diensten wie Börsen und Brücken abgeschöpft wurde. Diese Zahl stellt einen signifikanten Anstieg gegenüber den 3,3 Milliarden Dollar dar, die 2021 gestohlen wurden, was unterstreicht, dass zentrale Schwachstellen nach wie vor das Hauptziel für Angreifer sind.

Aber das Problem geht weit über Börsenfehler hinaus. Ein großer Teil der Kryptoverluste tritt auf, wenn Benutzer versuchen, selbstverwaltet zu arbeiten – ohne die richtigen Werkzeuge oder das Verständnis. Im Jahr 2024 beliefen sich die Krypto-Hacks auf 2,3 Milliarden Dollar, wobei 81 % mit kompromittierten privaten Schlüsseln oder gescheitertem Schlüsselmanagement in Verbindung standen. Eine Verbraucherumfrage 2024–25 ergab, dass 59 % der Personen, die mit Krypto vertraut sind, und 40 % der tatsächlichen Krypto-Inhaber kein Vertrauen in dessen Sicherheit haben security.org – von denen viele den Zugang zu Geldern aufgrund von Schlüsselmissbrauch verloren.

Die Seed-Phrase ist eine illusionäre Selbstverwahrung: Kryptos schwächstes Glied

Für viele Hardware-Wallets und Selbstverwahrungslösungen ist die Seed-Phrase die Grundlage der Wiederherstellung. Die Idee ist einfach: Wenn ein Gerät verloren geht oder zerstört wird, kann die Seed-Phrase die Wallet regenerieren. In der Praxis führt die Seed-Phrase jedoch ein erhebliches Risiko ein.

Eine Seed-Phrase ist im Wesentlichen der private Schlüssel, der in Klartext notiert ist. Schon das Aufzeichnen oder Speichern erzeugt eine potenzielle Schwachstelle. Wenn diese Phrase verloren geht oder gestohlen wird, können die Vermögenswerte ohne Rückgriff darauf zugegriffen und entleert werden. Schätzungen von Blockchain-Forensikfirmen zufolge machen Seed-Phrase-Exposition oder Missmanagement einen großen Anteil der über 200 Milliarden Dollar aus, die dauerhaft verloren gegangen sind.

Selbst Benutzer, die Vorkehrungen treffen, stehen oft vor Herausforderungen. Auf Papier gespeicherte Seed-Phrasen können bei Bränden oder Überschwemmungen zerstört werden. Wenn sie digital aufbewahrt werden, können sie durch Hacking oder Malware ausgesetzt werden. Und die Memorierung – theoretisch ideal – ist für die meisten Menschen unpraktisch, insbesondere wenn sie mehrere Wallets oder komplexe Passphrasen verwalten.

Kompromittierungen von privaten Schlüsseln/Seed-Phrasen machten laut Chainalysis und Bedrohungsanalysten 43–44 % aller Krypto-Diebstähle im Jahr 2024 aus. Allein Phishing-Angriffe führten 2024 zu Verlusten von 1,05 Milliarden Dollar – 44,5 % der gesamten Diebstähle auf der Blockchain – während der Diebstahl privater Schlüssel 855 Millionen Dollar hinzufügte. Im Jahr 2024 waren 70 % der gestohlenen Gelder bei Hacks und Exploits auf Infrastrukturangriffe (d. h. Kompromittierungen privater Schlüssel/Seeds) zurückzuführen.

Die Realität ist klar: auf Seed-Phrasen basierende Wiederherstellungssysteme verlassen sich darauf, dass Benutzer ein Maß an operativer Sicherheit erreichen, das oft unrealistisch ist. Hier fokussiert sich die Innovation von Tangem.

Markttrends: Wachsende Nachfrage nach Selbstverwahrung

Die USA erleben eine wachsende Verschiebung hin zur Selbstverwahrung, da sowohl Regulierer als auch Kryptoanwender die Bedeutung der persönlichen Kontrolle über digitale Vermögenswerte betonen. Dieser Trend spiegelt nicht nur das Marktverhalten wider, sondern auch sich entwickelnde regulatorische Einstellungen. Der Vorsitzende der U.S. Securities and Exchange Commission, Paul Atkins, unterstrich kürzlich dieses Prinzip und beschrieb Selbstverwahrung als einen grundlegenden amerikanischen Wert.

“Das Recht auf Selbstverwahrung des eigenen Privateigentums ist ein grundlegender amerikanischer Wert, der nicht verschwinden sollte, wenn man sich ins Internet einloggt,” erklärte Atkins. “Ich bin dafür, den Marktteilnehmern mehr Flexibilität zu bieten, um Krypto-Vermögenswerte selbst zu verwahren, insbesondere dort, wo Zwischenhändler unnötige Transaktionskosten aufbürden oder die Möglichkeit einschränken, an Staking und anderen On-Chain-Aktivitäten teilzunehmen.”

Das Marktverhalten zeigt deutlich einen Trend zu Selbstverwahrungslösungen an. Nach dem Zusammenbruch von FTX im November 2022 stiegen die Verkäufe von Hardware-Wallets weltweit stark an. Die großen Anbieter von Hardware-Wallets meldeten zwei- bis dreifache Verkaufssteigerungen in den Monaten nach dem Ereignis. Auch Tangem verzeichnete eine erhöhte Nachfrage, was einen allgemeinen Trend widerspiegelt: Die Benutzer ziehen es zunehmend vor, ihre Vermögenswerte direkt zu kontrollieren.

Dieser Wandel wird auch durch Suchdaten unterstützt. Google Trends zeigt, dass Suchen nach Begriffen wie „Selbstverwahrungs-Wallet“ und „Hardware-Krypto-Wallet“ nach jedem großen Börsenfehler oder -hack anstiegen.

Umfragen verdeutlichen die sich ändernde Stimmung weiter. In einer Coinbase-Umfrage im März 2025 wurde festgestellt, dass 56 % der US-Kryptoanwender sich der Selbstverwahrungslösungen bewusst sind, und seit 2023 ist die Nutzung nicht-kustodialer Wallets um 22 % gestiegen. Ergänzend dazu berichten Forscher der University of Illinois, dass Selbstverwahrungs-Wallets jetzt über 35 % des gesamten Kryptobestands halten, verglichen mit 25 % im Jahr 2022.

Diese wachsende Vorliebe steht auch im Einklang mit regulatorischen Entwicklungen. Während Regierungen auf der ganzen Welt strengere Vorschriften für Verwahrungsdienste in Betracht ziehen, werden Selbstverwahrungs-Wallets nicht nur zu einer sichereren Option, sondern in einigen Fällen der einzige gangbare Weg, um finanzielle Souveränität zu bewahren.

Alternativer Ansatz: Samenlose, hardwarebasierte Selbstverwahrung

Bei Tangem glauben wir, dass Krypto-Sicherheit sowohl stark als auch einfach sein sollte. Daher haben wir eine Cold Wallet entwickelt, die die Notwendigkeit einer Seed-Phrase vollständig eliminiert. Keine Seed-Phrasen, keine versteckten Risiken – nur einfache, zuverlässige Selbstverwahrung.

Tangems Kernmission ist es, Selbstverwahrung einer breiten Masse zugänglich zu machen, indem wir eine einfache und sichere Cold Wallet-Lösung anbieten. Unsere Hardware-Wallets erzeugen private Schlüssel sicher innerhalb eines zertifizierten EAL6+-Chips, der einem der höchsten Sicherheitsstandards in der Smartcard-und Bankenbranche entspricht.

Im Design von Tangem bleibt der private Schlüssel jederzeit geschützt und wird nie offengelegt. Dies bedeutet, dass es keine Seed-Phrase gibt, die gestohlen, verloren oder misshandelt werden kann. Stattdessen bietet Tangem 3 alternative Geräte (Karten oder Ring) an, die denselben privaten Schlüssel enthalten und mit derselben Wallet gekoppelt sind. Diese Karten funktionieren als Zugangsgeräte und ermöglichen es den Benutzern, auf die Wallet zuzugreifen, ohne sich auf eine geschriebene oder digitale Seed zu verlassen.

Dieser Ansatz bietet mehrere Vorteile. Erstens eliminiert er die Schwachstellen von Seed-Phrasen: Es besteht keine Notwendigkeit, sensible Daten zu speichern, die verloren gehen oder preisgegeben werden können. Zweitens bietet er eine einfache und unkomplizierte Einführung und Benutzererfahrung für den Kunden: Die Wiederherstellung erfolgt durch die Verwendung einer Sicherungskarte, was sie auch für technische Laien intuitiv macht. Die bei Tangem entwickelte intelligente, samenlose Backup-Lösung sorgt durch das Produktdesign selbst für die wahre Selbstverwahrung und das vollständige Eigentum Ihrer Vermögenswerte: Der Nutzer kann seinen privaten Schlüssel nicht preisgeben. Wenn Sie ein Geheimnis bewahren wollen, müssen Sie es auch vor sich selbst verbergen.

Indem sie auf vertraute, langlebige Hardware-Formate – Karten und Ringe – zurückgreift, integriert sie sich nahtlos in den Alltag. Tangem-Wallets funktionieren mit einfachen Tap-to-Phone-Interaktionen, benötigen keine Batterie und sind wasser-, staub- und physisch schadenresistent.

Mit Blick auf die Zukunft innovieren wir weiterhin. Tangem Pay wird bald Nutzern ermöglichen, Krypto bei Millionen von Händlern über eine Visa-Karte auszugeben, während sie die volle Kontrolle über ihre Vermögenswerte behalten.

Fazit: Ermöglichung der Adoption durch Selbstverwahrung und Sicherheit

Damit Krypto die Massenadoption erreicht, müssen Sicherheitslösungen Robustheit mit Benutzerfreundlichkeit in Einklang bringen. Sicherheitslösungen müssen für jedermann zugänglich sein. Komplexität war lange ein Hindernis: Wenn die Verwaltung einer Cold Wallet sich wie das Betreten eines Minenfelds anfühlt, werden die meisten Benutzer den Weg des geringsten Widerstands wählen – typischerweise das Vertrauen in einen Verwahrer.